Übersicht

​

Compliance-Referenz

Swipelux operiert als EU-lizenzierter Virtual Asset Service Provider (VASP). Dieser Abschnitt erklärt das Compliance-Modell, unterstützte Rechtsgebiete, Onboarding-Anforderungen, Zahlungsmethoden und die Aufteilung der Verantwortlichkeiten zwischen Swipelux und Sub-Merchants.

​

Themen

​

Allgemeine Informationen

Verstehen Sie die Rolle von Swipelux als reguliertes Unternehmen und wie die Compliance-Verantwortlichkeiten mit Sub-Merchants aufgeteilt werden. Allgemeine Informationen ->

​

Unterstützte Branchen

Sehen Sie, wie Geschäftskategorien in erlaubte, bedingte und verbotene Risikostufen eingeordnet werden. Unterstützte Branchen ->

​

Rechtsgebietsrahmen

Prüfen Sie die Endnutzerberechtigung nach Region, Dokumentenanforderungen, Verfügbarkeit von Zahlungswegen und Transaktionslimits. Rechtsgebietsrahmen -> Transaktionslimits ->

​

Identitätsprüfung von Endnutzern (KYC)

Prüfen Sie individuelle KYC-Pfade, einschließlich Standardverifizierung und zugelassenen Reliance-Abläufen. KYC-Verifizierung -> Umsetzung: API-Workflow für Onboarding von Einzelpersonen

​

Wallet-Architektur und Auszahlungen

Verstehen Sie verwahrte MPC-Wallets und Kontrollen für Self-Custody-Auszahlungen. Wallet-Architektur ->

​

Zahlungsmethoden

Sehen Sie sich die unterstützten Pay-in- und Payout-Methoden an. Zahlungsmethoden ->

​

Merchant-Onboarding (KYB)

Prüfen Sie KYB-Anforderungen, Dokumentenerfassung und Auslöser für Enhanced Due Diligence. Merchant-Onboarding -> Umsetzung: API-Workflow für Unternehmens-Onboarding

​

Travel-Rule-Compliance

Verstehen Sie die FATF-Empfehlung-16-Kontrollen für VASP-zu-VASP-Transfers und Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets. Travel Rule ->

​

Screening und Monitoring

Prüfen Sie Sanktionen, PEP, Blockchain-Analytics und Transaktions-Monitoring-Kontrollen. Screening und Monitoring ->

​

Governance und Rollen

Sehen Sie, wie Swipelux und Sub-Merchants Verantwortlichkeiten aufteilen, einschließlich Datenspeicherung. Governance ->

---

​

Schnellreferenz

Swipelux-Verantwortlichkeiten:

• KYC, Sanktions- und PEP-Screening
• Wallet-Screening, Blockchain-Ausführung
• Krypto-Verwahrung und -Umtausch
• Travel-Rule-Compliance

Sub-Merchant-Verantwortlichkeiten:

• Marketing-Compliance
• UX-Geoblocking
• Branchenspezifische Lizenzierung
• Design der Nutzerreise