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Häufig gestellte Fragen

Diese Antworten beschreiben die KYB-Richtlinie. Aktuelle Aufgaben und generierte Operationsschemata steuern die Umsetzung.

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Eigentum und Kontrolle

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Was, wenn ein Direktor weniger als 25 % besitzt?

Ein Direktor, der weniger als 25 % besitzt, ist allein aufgrund dieses Eigentums kein UBO. Die Direktorenrolle bleibt eigenständig und sollte weiterhin erfasst werden, wenn die Person im Vorstand sitzt oder wesentlichen Einfluss hat.

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Kann der Direktor, der das KYB durchführt, die Vollmacht überspringen?

Eine formelle Vollmacht ist möglicherweise nicht erforderlich, wenn ein Direktor oder leitender Angestellter das KYB durchführt und seine Befugnis, Unterzeichnerrolle und Kontrollrolle anderweitig nachgewiesen sind. Die aktuelle Aufgabe kann dennoch einen Befugnisnachweis wie einen Vorstandsbeschluss oder ein Autorisierungsschreiben verlangen.

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Was, wenn mein Unternehmen im Besitz eines anderen Unternehmens ist?

Stellen Sie einen Eigentumsnachweis für die Muttergesellschaft bereit und arbeiten Sie sich dann die Eigentumskette durch jede Muttergesellschaft nach oben, bis Sie die einzelnen UBOs erreichen, die 25 % oder mehr besitzen oder kontrollieren. Der Nachweis sollte 100 % des Eigentums berücksichtigen, einschließlich Beteiligungen unterhalb der UBO-Schwelle.

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Wie füge ich einem Unternehmenskunden Eigentümer und Kontrollpersonen hinzu?

Legen Sie aktuelle verbundene-Parteien-Ressourcen mit POST /v3/customers/{customerId}/related-parties an. Verwenden Sie die von der aktuellen Aufgabe angeforderten Rollen sowie Eigentums- oder Kontrollfakten. Siehe Unternehmens-Onboarding für die Mechanik verbundener Parteien.

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Dokumente

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Ist die Unternehmensstruktur ein Dokumenten-Upload oder Ressourcendaten?

Es kann beides sein. Reichen Sie aktuelle API-/Ressourcen-Fakten und unterstützende Nachweise ein, wenn die Aufgabe sie anfordert. Ein Cap Table, Shareholders’ Agreement, Ledger, Eigentums-Chart oder eine Attestation kann die Eigentumsstruktur unterstützen, ersetzt aber keine angeforderten Fakten zur verbundenen Partei.

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Welche Adressnachweise akzeptieren Sie?

Akzeptierte Beispiele sind:
  • Kontoauszüge, die innerhalb der letzten 90 Tage ausgestellt wurden
  • Versorgungsrechnungen für Strom, Gas, Wasser oder Internet, ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage
  • Behördenschreiben, ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage
  • Bürovertrag, der aktuell und gültig ist, auch wenn er älter als 90 Tage ist
  • Gewerbe-Mietquittungen, ausgestellt innerhalb der letzten 90 Tage
Die Richtlinie akzeptiert keine Postfächer, nicht unterstützte Nachweise nur zu virtuellen Büros, Handyrechnungen, Versicherungsdokumente, veraltete Nachweise außerhalb der genannten Ausnahme oder Dokumente, die nicht an das Unternehmen adressiert sind.

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Welche Dateiformate werden unterstützt?

Die aktuelle Upload-Operation akzeptiert PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- und HEIF/HEIC-Dateien bis 25 MB. Senden Sie rohe Datei-Bytes als multipart/form-data über POST /v3/customers/{customerId}/documents. Die aktuelle Aufgabe kann engere Anforderungen stellen. Derselbe Endpunkt akzeptiert außerdem einen application/json-Body mit storageKey, fileName und type für eine Datei, die bereits über einen vorherigen Direkt-Upload-Schritt abgelegt wurde; diese Anfrage überträgt keine Datei-Bytes. Siehe den Integrations-Dokumenten-Leitfaden.

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Support

Für Fragen zu KYB-Anforderungen oder Dokumenteneinreichung kontaktieren Sie compliance@swipelux.com. Für aktuelle Umsetzungsdetails verwenden Sie Unternehmens-Onboarding und Fähigkeiten und Aufgaben.