Unternehmens-Onboarding (KYB)
Um ein Unternehmen zu onboarden, stellen Sie das Profil der juristischen Person, die Eigentumsstruktur, Kontrollpersonen und unterstützende Nachweise bereit, die für die Know-Your-Business (KYB)-Prüfung erforderlich sind.
Anforderungen variieren je nach Unternehmen, Rechtsgebiet, Fähigkeit und Prüfung. Aktuelle
Aufgaben und generierte Schemas bestimmen, was Sie einreichen müssen.
Was KYB abdeckt
Swipelux prüft das Unternehmen selbst und die Personen oder Einheiten, die es besitzen, leiten oder in seinem Namen handeln. Die Prüfung kann auch berücksichtigen, wo das Unternehmen tätig ist, wie Gelder fließen, die erwartete Aktivität und die für risikoreichere Aktivitäten verwendeten Kontrollen.
Profil der juristischen Person
- Angaben zur Gründung, Registrierung, Steuer, zum Handelsnamen und zur Adresse der juristischen Person
- Der rechtliche Name und das Gründungsrecht
- Registrierungs- und Gründungsdetails
- Die Betriebs- und Kontaktinformationen des Unternehmens
Eigentum und Kontrolle
- Direkte und indirekte Beteiligungen, Stimmrechte, Kontrollpersonen, Direktoren, leitende Angestellte und autorisierte Unterzeichner
- Beteiligungsprozentsätze und die Kette durch etwaige Muttergesellschaften
- Die Personen, die den UBO-Schwellenwert erfüllen
- Die Personen mit Befugnis oder wesentlicher Kontrolle, auch wenn sie weniger als den Schwellenwert besitzen
Dokumente und Befugnis
- Gründungs-, Eigentums-, Governance-, Befugnis-, Identitäts- und Adressnachweise
- Nachweise, die die Eigentumsstruktur berücksichtigen
- Nachweise, dass die Person, die das KYB durchführt, im Namen des Unternehmens handeln kann
- Identitäts- und Adressnachweise für Personen, die von den aktuellen Prüfungsanforderungen genannt werden
Geschäftstätigkeit und Risiko
- Geschäftstätigkeiten, Betriebsländer, erwartete Volumina, Herkunft und Zweck der Gelder, Geldfluss, Umsatz, Umgang mit Kundenmitteln und Compliance-Kontrollen
- Hochrisiko-Aktivitäten oder -Branchen
- Betrieb, der sanktionierte oder risikoreichere Rechtsgebiete betrifft
- Der erwartete Umfang und die Richtung der Transaktionsaktivität
Richtlinienkonzepte und aktuelle Aufgaben
Entitätstypen, Branchen, Herkunft und Zweck der Gelder sind Richtlinien-Klassifikationskonzepte, kein fester Satz aktueller Anfrage-Werte. Nutzen Sie sie, um den Prüfungskontext zu verstehen. Das aktuelle Kundenschema und die aktuellen Aufgabenanforderungen bestimmen, was Sie einreichen.
Siehe Entitäts- und Unternehmenstypen, Dokumentenanforderungen und Aktionäre, UBOs und Kontrollpersonen für die Richtliniendetails.
Umsetzung
Für Umsetzungsschritte folgen Sie dem aktuellen Leitfaden zum Unternehmens-Onboarding und handeln Sie dann aus den neuesten Aufgaben über Fähigkeiten und Aufgaben.
