KYB-Dokumentenanforderungen
KYB kann Gründungs-, Eigentums-, Governance-, Befugnis-, Identitäts- und Adressnachweise erfordern. Die genaue Anforderung hängt vom Unternehmen, Rechtsgebiet, der Eigentumsstruktur, der Risikoprüfung und der aktuellen Aufgabe ab.Unterstützte Länder
Die Unternehmens-Dokumentenrichtlinie listet folgende Ländercodes auf: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Diese Liste ist Richtlinieninhalt und keine Garantie für Kunden- oder Fähigkeitsverfügbarkeit.Regeln für aktuelle Aufgaben und Uploads
Lesen Sie die aktuelle Aufgabe, um zu erfahren, welche Dokumente erforderlich sind. Laden Sie jede angeforderte Datei mitPOST /v3/customers/{customerId}/documents hoch und referenzieren Sie die zurückgegebene Dokument-ID in der zutreffenden Aufgabenantwort.
Der Upload verwendet multipart/form-data und akzeptiert rohe Datei-Bytes. Der Endpunkt akzeptiert PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- und HEIF/HEIC-Dateien bis 25 MB. Eine aktuelle Aufgabe kann den akzeptierten Typ, die Anzahl oder das Format einschränken.
Siehe den Integrations-Dokumenten-Leitfaden für die Upload-Mechanik und Fähigkeiten und Aufgaben für anforderungsspezifische Antworten.
Dokumentenkategorien
Gründungsurkunde
Eine Gründungsurkunde ist ein staatlich ausgestellter Nachweis, der die rechtliche Gründung und Registrierung des Unternehmens belegt.
Der Nachweis sollte:
- Beim Secretary of State oder einer entsprechenden Regierungsbehörde eingereicht sein
- Den rechtlichen Namen genau wie registriert zeigen
- Aktuell und gültig sein, nicht abgelaufen oder aufgelöst
Unternehmensstruktur
Der Nachweis der Unternehmensstruktur zeigt die vollständige Eigentumsstruktur, einschließlich Eigentümer und Beteiligungsprozentsätze.
Wichtige Anforderungen:
- 100 % des Eigentums berücksichtigen
- Alle Ultimate Beneficial Owners (UBOs) identifizieren, die 25 % oder mehr besitzen
- Eigentumsdokumente für Muttergesellschaften einschließen, wenn das Unternehmen im Besitz einer Entität ist
- Selbst erstellte Dokumente durch eine verifizierte Kontrollperson, einen Rechtsanwalt oder Drittanbieter-CPA datieren und unterzeichnen
Direktorenstruktur
Der Nachweis der Direktorenstruktur identifiziert die Direktoren, leitenden Angestellten und Kontrollpersonen des Unternehmens. Die Prüfung kann sowohl aktuelle Fakten zur verbundenen Partei als auch ein hochgeladenes unterstützendes Dokument erfordern. Akzeptierte unterstützende Dokumente sind:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- Alle Direktoren und Vorstandsmitglieder
- Alle Executive Officers, einschließlich CEO, CFO, COO und Präsident
- Alle UBOs, die 25 % oder mehr besitzen
- Jeder mit wesentlicher Kontrolle über das Unternehmen
Vollmacht
Eine Vollmacht oder eine akzeptierte Alternative zeigt, dass die Person, die das KYB durchführt, die Befugnis hat, im Namen des Unternehmens zu handeln.
Wenn eine Kontrollperson das KYB durchführt, können akzeptierte Alternativen sein:
- Board Resolution, die die Einzelperson bevollmächtigt, im Namen des Unternehmens zu handeln
- Authorization Letter, unterzeichnet von einem Direktor oder leitenden Angestellten
- Aktuelle Fakten zur verbundenen Partei, die die Unterzeichner- und Kontrollrollen der Person zeigen, wenn die Aufgabe dies erfordert
- Von einem autorisierten leitenden Angestellten oder Direktor unterzeichnet sein
- Den Umfang der Befugnis angeben
- Den bevollmächtigten Vertreter benennen
- Notariell beglaubigt sein, wenn erforderlich oder empfohlen
- Aktuell und nicht abgelaufen sein
Adressnachweis
Nicht akzeptiert:
- Postfachadressen
- Virtuelle Büroadressen, es sei denn sie sind mit einem Nachweis der physischen Adresse verbunden
- Dokumente älter als 90 Tage, außer aktuell gültige Mietverträge
- Handyrechnungen
- Versicherungsdokumente
- Dokumente, die nicht auf den rechtlichen Namen des Unternehmens adressiert sind