Úrovně ověření KYC
Swipelux používá tři politické úrovně ověření identity. Platná úroveň závisí na riziku zákazníka, jurisdikci, očekávaném objemu transakcí a regulatorních požadavcích.
Tyto úrovně popisují klasifikace politiky, nikoli aktuální API enumy.
Aktuální úkoly určují požadavky pro konkrétního zákazníka.
Zjednodušené KYC
Zjednodušené KYC se používá pro schválené nízkorizikové toky s nízkou hodnotou.
- Jméno
- Příjmení
- Datum narození
Kdy se používá
- Částky transakcí jsou pod platnými zjednodušenými prahovými hodnotami
- Zákazník je v nízkorizikové jurisdikci
Standardní KYC
Standardní KYC ověřuje identitu vládou vydaným dokumentem a selfie nebo liveness kontrolou.
Požadované dokumenty
- Vládou vydaný doklad totožnosti
- Selfie nebo liveness kontrola
Přijímané doklady totožnosti
- Cestovní pas
- Řidičský průkaz
- Národní průkaz totožnosti
Zvýšené KYC (enhanced due diligence)
Zvýšené KYC přidává důkazy o adrese a prostředcích pro rizikovější scénáře.
Požadované dokumenty
- Vše, co vyžaduje standardní KYC
- Doklad o adrese
- Doklad o zdroji prostředků
Spouštěče pro zvýšené KYC
- Objem transakcí překračuje standardní prahové hodnoty
- Vysoce riziková jurisdikce
- Flag compliance týmu na základě posouzení rizika
- Regulatorní požadavky
Požadavky na doklad o adrese
Požadavky na doklad o zdroji prostředků
Politické úrovně a aktuální úkoly
Detail aktuálního úkolu zůstává zdrojem pravdy pro další API akci. Může poskytnout hostovanou relaci první strany, vyžadovat odpovědi přes odeslání nebo požadovat důkazní dokumenty.
Pro některá zvýšená přezkoumání může compliance tým také kontaktovat registrovanou e-mailovou adresu zákazníka. Berte tento kontakt jako koordinaci přezkoumání politiky, nikoli jako náhradu za čtení aktuálních zdrojů API.
Viz onboarding fyzických osob, Capabilities a úkoly a průvodce integračními dokumenty.
