Často kladené otázky
Tyto odpovědi popisují politiku KYB. Aktuální úkoly a generovaná schémata operací
řídí implementaci.
Vlastnictví a kontrola
Co když ředitel vlastní méně než 25 %?
Ředitel, který vlastní méně než 25 %, není UBO pouze kvůli tomuto vlastnictví. Role ředitele zůstává odlišná a měla by být zaznamenána, když osoba slouží v představenstvu nebo má významný vliv.
Může ředitel, který dokončuje KYB, přeskočit plnou moc?
Formální plná moc nemusí být vyžadována, když KYB dokončuje ředitel nebo funkcionář a jeho oprávnění, role signatáře a role kontroly jsou jinak prokázány. Aktuální úkol může přesto vyžadovat důkazy o oprávnění, jako je board resolution nebo autorizační dopis.
Co když je moje firma vlastněna jinou firmou?
Poskytněte důkazy o vlastnictví pro mateřskou firmu a poté pokračujte nahoru po vlastnickém řetězci přes každou mateřskou entitu, dokud nedosáhnete jednotlivých UBO, kteří vlastní nebo kontrolují 25 % nebo více. Důkazy by měly zohledňovat 100 % vlastnictví, včetně podílů pod prahovou hodnotou UBO.
Jak přidám vlastníky a kontrolní osoby k firemnímu zákazníkovi?
Vytvořte aktuální zdroje souvisejících stran pomocí POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Používejte role a fakta o vlastnictví nebo kontrole požadovaná aktuálním úkolem.
Mechaniku souvisejících stran viz onboarding firem.
Dokumenty
Je firemní struktura nahrávání dokumentu nebo data zdroje?
Může to být obojí. Odešlete aktuální fakta API/zdrojů a podpůrné důkazy, když je úkol vyžaduje. Cap table, shareholders’ agreement, ledger, ownership chart nebo prohlášení mohou podpořit vlastnickou strukturu, ale nenahrazují požadovaná fakta o souvisejících stranách.
Jaké doklady o adrese přijímáte?
Přijímané příklady zahrnují:
- Výpisy z bankovního účtu vydané v posledních 90 dnech
- Účty za energie, plyn, vodu nebo internet vydané v posledních 90 dnech
- Vládou vydané dopisy vydané v posledních 90 dnech
- Nájemní smlouvy kanceláří, které jsou aktuální a platné, i když jsou starší než 90 dnů
- Účtenky za komerční nájem vydané v posledních 90 dnech
Politika nepřijímá PO boxy, nepodporované důkazy pouze o virtuální kanceláři, účty za mobilní telefon, pojistné dokumenty, zastaralé důkazy mimo uvedenou výjimku nebo dokumenty neadresované firmě.
Aktuální operace nahrávání přijímá PDF, JPEG, PNG, WebP a HEIF/HEIC soubory do 25 MB. Odesílejte surové byty souborů jako multipart/form-data přes POST /v3/customers/{customerId}/documents. Aktuální úkol může nastavit užší požadavky.
Viz průvodce integračními dokumenty.
Podpora
Pro otázky ohledně požadavků KYB nebo odesílání dokumentů kontaktujte compliance@swipelux.com. Aktuální implementační detaily viz Onboarding firem a Capabilities a úkoly.
