Stav a workflow KYC

​

Stav ověření a workflow

Cesta KYC z pohledu politiky přechází ze sběru informací přes přezkoumání až po rozhodnutí o schválení nebo zamítnutí. Aktuální API zdroje vystavují oddělené životní cykly capability, aplikace, úkolu a odeslání.

​

Koncepty přezkoumání z pohledu politiky

Tyto koncepty přezkoumání z pohledu politiky popisují onboardingovou cestu. Nejsou to aktuální API enumy, hodnoty webhooků ani zaručené přechody. Tyto štítky používejte pouze při diskuzi o cestě politiky. Neodesílejte je jako aktuální stavové hodnoty, pokud aktuální generované schéma explicitně nevyžaduje stejnou hodnotu ve svém vlastním kontextu.

​

Tok standardního přezkoumání KYC

1. Vytvořte fyzickou osobu jako zákazníka.
2. Objevte a požádejte o vhodnou capability.
3. Přečtěte detail aktuálního úkolu.
4. Odešlete zákazníka do hostované ověřovací relace první strany nebo odešlete kompletní odpovědi úkolu vyžadované úkolem.
5. Nechte přezkoumání běžet, zatímco aktuální zdroje hlásí své vlastní stavy přezkoumání.
6. Znovu načtěte aktuální zdroje pro určení, zda je vyžadována další akce, nebo zda je capability připravená, omezená, zamítnutá nebo zrušená.

Cesta politiky to může popsat jako neaktivní, čekající na ověření, v přezkoumání a poté schváleno nebo zamítnuto. Tyto termíny nedefinují sekvenci přechodů API.

​

Tok zvýšeného přezkoumání KYC

1. Dokončete aktuálně požadovanou standardní práci na identitě a liveness.
2. Přečtěte nejnovější úkol, když zvýšené přezkoumání vyžaduje dodatečné informace.
3. Poskytněte požadovaný doklad o adrese, doklad o prostředcích nebo jiné důkazy přes aktuální hostovanou relaci nebo odeslání úkolu.
4. Nahrávejte dokumenty pouze tehdy, když je aktuální úkol vyžaduje.
5. Během manuálního přezkoumání pokračujte v monitorování aktuálních zdrojů.
6. Zastavte nebo pokračujte podle aktuálních stavů capability, aplikace, úkolu a odeslání.

Compliance tým může také koordinovat zvýšené přezkoumání přes registrovanou e-mailovou adresu zákazníka.

​

Běžné důvody zamítnutí

​

Časový rámec ověření

Tyto doby trvání jsou typické odhady politiky, nikoli zaručené chování API.

​

Aktuální slovníky stavů API

Aktuální zdroje používají oddělené uzavřené slovníky:

• Stav capability: pending, ready, restricted, rejected, canceled
• Stav aplikace: requested, in_review, action_required, ready, rejected, disabled, canceled
• Stav úkolu: action_required, in_review, satisfied, rejected, canceled
• Výsledek odeslání: in_review, accepted, changes_requested, rejected

Nesbalte tyto slovníky do jednoho stavu ověření.

​

Události a aktuální stav

Používejte aktuálně zdokumentované Webhooky jako oznámení o změně a poté znovu načtěte aktuální zdroje zákazníka, capability, aplikace a úkolu. Události nenahrazují autoritativní čtení zdrojů a žádný štítek z pohledu politiky neimplikuje konkrétní událost. Pro aktuální smyčku akcí viz Capabilities a úkoly.

​

Podpora

Pro otázky ke KYC politice kontaktujte compliance@swipelux.com. Pro problémy s API kontaktujte support@swipelux.com.