Požadavky na dokumenty firem

​

Požadavky na dokumenty KYB

KYB může vyžadovat důkazy o založení, vlastnictví, správě, oprávnění, identitě a adrese. Přesný požadavek závisí na firmě, jurisdikci, vlastnické struktuře, rizikovém přezkoumání a aktuálním úkolu.

​

Podporované země

Politika obchodních dokumentů uvádí tyto kódy zemí: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Tento seznam je obsah politiky, nikoli záruka dostupnosti zákazníka nebo capability.

​

Aktuální úkol a pravidla nahrávání

Přečtěte si aktuální úkol, abyste zjistili, které dokumenty jsou vyžadovány. Každý požadovaný soubor nahrajte pomocí POST /v3/customers/{customerId}/documents a poté odkazujte na vrácené document id v odpovídající odpovědi úkolu. Nahrávání používá multipart/form-data a přijímá surové byty souboru. Endpoint přijímá PDF, JPEG, PNG, WebP a HEIF/HEIC soubory do 25 MB. Aktuální úkol může zúžit přijímaný typ, počet nebo formát. Mechaniku nahrávání viz průvodce integračními dokumenty a pro odpovědi specifické pro požadavek viz Capabilities a úkoly.

​

Kategorie dokumentů

​

Certifikát o inkorporaci

Certifikát o inkorporaci je vládou vydaný důkaz, který prokazuje právní založení a registraci firmy. Důkaz by měl:

• Být podán u secretary of state nebo ekvivalentního vládního orgánu
• Ukazovat jméno právního subjektu přesně tak, jak je zaregistrováno
• Být aktuální a platný, nikoli exspirovaný nebo rozpuštěný

​

Firemní struktura

Důkazy o firemní struktuře ukazují úplnou vlastnickou strukturu, včetně vlastníků a procentuálních podílů vlastnictví. Klíčové požadavky:

• Zohledněte 100 % vlastnictví
• Identifikujte všechny Ultimate Beneficial Owners (UBO), kteří vlastní 25 % nebo více
• Zahrňte dokumenty o vlastnictví pro mateřské subjekty, když je firma vlastněna subjekty
• Datujte a podepisujte vlastnoručně vytvořené dokumenty přes ověřenou kontrolní osobu, právníka nebo CPA třetí strany

Cap tables z uznávaných platforem jako Carta, AngelList a Securitize nevyžadují další podpis právníka nebo CPA.

​

Struktura ředitelů

Důkazy o struktuře ředitelů identifikují ředitele, funkcionáře a kontrolní osoby firmy. Přezkoumání může vyžadovat jak aktuální fakta o souvisejících stranách, tak nahraný podpůrný dokument. Přijaté podpůrné dokumenty zahrnují:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Zahrňte:

• Všechny ředitele a členy představenstva
• Všechny výkonné funkcionáře, včetně CEO, CFO, COO a Presidenta
• Všechny UBO, kteří vlastní 25 % nebo více
• Kohokoli s významnou kontrolou nad firmou

​

Plná moc

Plná moc nebo přijatá alternativa ukazuje, že osoba dokončující KYB má oprávnění jednat za firmu. Když kontrolní osoba dokončuje KYB, přijaté alternativy mohou zahrnovat:

• Board Resolution zmocňující jednotlivce jednat za firmu
• Autorizační dopis podepsaný ředitelem nebo funkcionářem
• Aktuální fakta o souvisejících stranách ukazující signatářské a kontrolní role osoby, když se úkol na ně ptá

Formální plná moc by měla:

• Být podepsána autorizovaným funkcionářem nebo ředitelem
• Uvádět rozsah oprávnění
• Jmenovat autorizovaného zástupce
• Být notářsky ověřena, když je to vyžadováno nebo doporučeno
• Být aktuální a nevypršelá

​

Doklad o adrese

Nepřijímáno:

• P.O. Box adresy
• Adresy virtuálních kanceláří, pokud nejsou doprovázeny důkazem o fyzické adrese
• Dokumenty starší než 90 dnů, s výjimkou aktuálních platných nájemních smluv
• Účty za mobilní telefon
• Pojistné dokumenty
• Dokumenty neadresované právnímu jménu firmy

​

Ostatní kategorie důkazů

Aktuální úkol může také požadovat alternativní zakladatelské dokumenty, roční finanční výkazy, stanovy, výpisy z bankovního účtu, podnikatelské licence, certifikáty good standing, operační smlouvy, partnerské smlouvy nebo daňová přiznání. Považujte je za kategorie dokumentů politiky, nikoli za pevné hodnoty požadavků.