Akcionáři, UBO a kontrolní osoby
Onboarding firem přezkoumává přímé vlastníky, nepřímé vlastníky, UBO, kontrolní osoby, ředitele, funkcionáře a autorizované signatáře. Tyto role se mohou překrývat, ale nejsou zaměnitelné.
Požadavky na vlastnictví a kontrolu se liší podle přezkoumání. Postupujte podle aktuálního úkolu
pro fakta a důkazy vyžadované pro konkrétního zákazníka a capability.
Rozlišení rolí
- Přímý vlastník drží podíl v onboardované firmě.
- UBO je jednotlivec dosažený přes přímé nebo nepřímé vlastnictví nebo kontrolu na prahové hodnotě politiky.
- Kontrolní osoba řídí nebo významně ovlivňuje firmu bez ohledu na procento vlastnictví.
- Ředitel slouží v roli správy.
- Autorizovaný signatář má oprávnění jednat za firmu.
Zaznamenejte každou platnou roli. Nevyvozujte, že ředitel je UBO, že každý UBO je ředitelem, ani že signatář je nutně kontrolní osobou.
Definice UBO a prahová hodnota
Ultimate Beneficial Owner je jednotlivec, který přímo nebo nepřímo vlastní nebo kontroluje 25 % nebo více firmy. Prahová hodnota politiky je 25 % ve všech podporovaných zemích.
Kdo musí být identifikován
Identifikujte:
- Jakéhokoli jednotlivce, který vlastní 25 % nebo více
- Kontrolní osoby, bez ohledu na procento vlastnictví
- Ředitele s významným vlivem
Vlastník pod 25 %, který nemá významnou kontrolu a není ředitelem, nemusí být identifikován jako UBO. To neodstraňuje požadavek na důkazy o vlastnictví zohledňující kompletní strukturu.
Pokud žádný jednotlivec nevlastní 25 % nebo více, identifikujte alespoň jednu kontrolní osobu, obvykle CEO nebo výkonného ředitele.
Vlastnické řetězce
Když firmu vlastní jiný subjekt, poskytněte důkazy o vlastnictví pro tuto mateřskou entitu a pokračujte skrz každou mateřskou entitu, dokud nedosáhnete jednotlivých UBO. Důkazy o firemní struktuře musí zohledňovat 100 % vlastnictví, včetně podílů pod prahem identifikace UBO.
Důkazy a aktuální API zdroje
Aktuální API implementace reprezentují vlastníky a kontrolní aktéry jako zdroje související strany pod firemním zákazníkem:
Použijte aktuální úkol k určení, které strany a role poskytnout. Mohou být vyžadována jak fakta API/zdrojů, tak podpůrné důkazy z dokumentů. Cap table, dohoda o vlastnictví, ledger, organizační schéma nebo prohlášení nenahrazuje aktuální fakta o souvisejících stranách, když je úkol vyžaduje, a fakta zdrojů nenahrazují dokumentární důkazy, když úkol vyžaduje soubor.
Mechaniku souvisejících stran viz onboarding firem a důkazy o vlastnictví a správě viz požadavky na dokumenty.
Důkazy identity
Aktuální úkol může vyžadovat vládou vydané důkazy identity a doklad o adrese pro vlastníka, UBO, ředitele, kontrolní osobu nebo signatáře. Kategorie politiky zahrnují pasy, národní průkazy totožnosti, řidičské průkazy a doklad o adrese. Nahrávejte pouze důkazy vyžadované aktuálním úkolem přes průvodce integračními dokumenty.
