Onboarding firem (KYB)
Pro onboarding firmy poskytnete profil právního subjektu, vlastnickou strukturu, kontrolní osoby a podpůrné důkazy potřebné pro přezkoumání Know Your Business (KYB).
Požadavky se liší podle firmy, jurisdikce, capability a přezkoumání. Aktuální
úkoly a generovaná schémata určují, co musíte odeslat.
Co KYB zahrnuje
Swipelux přezkoumává samotnou firmu a osoby nebo subjekty, které ji vlastní, řídí nebo jednají jejím jménem. Přezkoumání může také zvažovat, kde firma působí, jak se pohybují prostředky, očekávanou aktivitu a kontroly používané pro rizikovější aktivitu.
Profil právního subjektu
- Informace o založení, registraci, daních, obchodním jméně a adrese právního subjektu
- Právní jméno a jurisdikce založení
- Detaily registrace a inkorporace
- Provozní a kontaktní informace firmy
Vlastnictví a kontrola
- Přímé a nepřímé vlastnictví, hlasovací zájmy, kontrolní osoby, ředitelé, funkcionáři a autorizovaní signatáři
- Procenta vlastnictví a řetěz přes všechny mateřské subjekty
- Jednotlivce, kteří splňují prahovou hodnotu UBO
- Osoby s pravomocí nebo významnou kontrolou, i když vlastní méně než prahovou hodnotu
Dokumenty a oprávnění
- Důkazy o založení, vlastnictví, správě, oprávnění, identitě a adrese
- Důkazy odpovídající vlastnické struktuře
- Důkaz, že osoba, která dokončuje KYB, může jednat za firmu
- Důkazy o identitě a adrese osob jmenovaných aktuálními požadavky přezkoumání
Obchodní aktivita a riziko
- Obchodní aktivity, provozní země, očekávané objemy, zdroj a účel prostředků, tok prostředků, výnosy, zpracování prostředků zákazníků a kontroly compliance
- Vysoce rizikové aktivity nebo vertikály
- Operace zahrnující sankcionované nebo rizikovější jurisdikce
- Očekávanou škálu a směr transakční aktivity
Politika, koncepty a aktuální úkoly
Typy subjektů, odvětví, zdroje prostředků a účely prostředků jsou koncepty klasifikace politiky, nikoli pevná sada aktuálních hodnot požadavků. Používejte je k pochopení kontextu přezkoumání. Aktuální schéma zákazníka a aktuální požadavky úkolů určují, co odesíláte.
Detaily politiky viz typy subjektů a podnikání, požadavky na dokumenty a akcionáři, UBO a kontrolní osoby.
Implementace
Pro implementační kroky postupujte podle aktuálního průvodce onboardingem firem, poté jednejte podle nejnovějších úkolů přes Capabilities a úkoly.
