Skip to main content

​
Onboarding fyzických osob (KYC)

Fyzické osoby dokončí KYC předtím, než mohou transagovat. Úroveň ověření závisí na jurisdikci, objemu transakcí, posouzení rizika a regulatorních požadavcích.
Požadavky se liší podle zákazníka, jurisdikce, capability a přezkoumání. Aktuální úkoly a generovaná schémata určují, co musíte odeslat.

​
Co KYC zahrnuje

KYC potvrzuje identitu zákazníka a může přidat přezkoumání adresy, liveness, finančního profilu nebo zdroje prostředků, jak rostou rizikové a regulatorní požadavky. Požadavky se mohou lišit podle jurisdikce, objemu transakcí a použití.

​
Úrovně ověření KYC

Zjednodušená, Standardní a Zvýšená jsou úrovně politiky, nikoli aktuální stavové hodnoty API.

​
Shromážděné informace

Podle aktuálního přezkoumání může Swipelux vyžadovat:
  • Právní jméno a datum narození
  • Kontaktní údaje
  • Adresu bydliště, když je vyžadována
  • Vládou vydané důkazy identity a důkazy liveness
  • Informace o finančním profilu, včetně očekávané aktivity a zdroje prostředků, když jsou vyžadovány
Nepovažujte tento seznam za univerzální tělo požadavku. Aktuální schéma zákazníka a detail úkolu určují informace potřebné pro konkrétní capability.

​
Aktuální implementace

Vytvořte fyzickou osobu jako zákazníka, objevte a požádejte o vhodnou capability a poté postupujte podle aktuálních úkolů. Úkol může poskytnout hostované ověřovací relace první strany nebo vyžadovat odeslání úkolu. Nahrávejte dokumenty pouze tehdy, když je úkol vyžaduje. Postupujte podle průvodce onboardingem fyzických osob, Capabilities a úkoly a mapy API workflow pro fyzické osoby.

​
Podpora

Pro otázky ke KYC politice kontaktujte compliance@swipelux.com. Pro problémy s implementací API kontaktujte support@swipelux.com.

Související témata

API workflow onboardingu fyzických osobPřehledPřehled onboardingu firemFAQ onboardingu firemObecné informace