Governance a role

Matice odpovědnosti (liability)

Odpovědnost	Swipelux (VASP)	Sub-obchodník
Krypto kustodie	Odpovědný	Nepovoleno
Blockchainové provádění	Odpovědný	Nepovoleno
Ověření uživatele (KYC)	Odpovědný (přímo nebo přes reliance)	Odpovědný za UX předání
Sankční screening	Odpovědný (všichni uživatelé)	Odpovědný za vlastní zaměstnance
Geoblokace	Vynucuje přes IP/KYC	Musí implementovat na úrovni UI
Licencování	Pouze VASP licence	Sektorová licence (např. gaming)

Matice odpovědností (responsibility)

Swipelux: kustodie, blockchainové provádění, KYC/KYB, monitorování, Travel Rule, sankce
Sub-obchodník: návrh cesty uživatele, geoblokace, vertikální licencování, compliance marketingu, prevence nevyžádaného cílení na USA

Swipelux je regulovaným krypto kustodiánem v toku. Sub-obchodníci nikdy nedrží, neovládají ani nemají přístup k aktivům uživatelů nebo soukromým klíčům. Související API workflow: onboarding fyzických osob a onboarding firem.

Auditovatelnost a uchovávání

Swipelux uchovává identitu uživatele a transakční data po dobu 5 let, jak vyžadují EU AML zákony a estonský MLTFPA. Žádosti o výmaz subjektu údajů se nevztahují na záznamy vyžadované AML. Swipelux ukládá veškerá data v compliant EU infrastruktuře v souladu s GDPR.

Související témata

Přehled FAQ onboardingu firem Účty a peněženky Akcionáři, UBO a kontrolní osoby KYB workflow

⌘I

Compliance

Onboarding firem

Onboarding jednotlivců

Governance a role