KYC 核验级别
Swipelux 使用三个政策层级的身份核验。适用的层级取决于客户风险、司法辖区、预期交易量和监管要求。
这些层级描述的是政策分类,而不是当前的 API 枚举值。特定客户的
要求以当前任务为准。
Simplified KYC
Simplified KYC 适用于已经批准的低风险、小额场景。
需要的信息
- 名(First name)
- 姓(Last name)
- 出生日期
使用场景
- 交易金额低于适用的简化门槛
- 客户位于低风险司法辖区
Standard KYC
Standard KYC 通过政府签发的证件以及自拍或活体检查核验身份。
需要的材料
可接受的证件类型
Enhanced KYC(强化尽职调查)
Enhanced KYC 会针对更高风险场景增加地址和资金证据。
需要的材料
- Standard KYC 所需的全部材料
- 地址证明
- 资金证明
触发条件
- 交易量超过标准门槛
- 高风险司法辖区
- 合规团队基于风险评估而标记
- 监管要求
地址证明要求
资金证明要求
政策层级与当前任务
当前任务的详情始终是下一步 API 动作的权威来源。它可能提供第一方托管的会话、通过提交请求答案,或者请求上传证据材料。
对于部分加强审核,合规团队还可能通过客户的注册邮箱与其联系。请将这种联系视为政策上的审核协调,不能替代读取当前 API 资源。
请参阅个人入驻、能力与任务,以及集成 —— 上传材料指南。
