个人入驻概览

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个人入驻(KYC)

个人客户必须先完成 KYC,才能进行交易。核验级别取决于司法辖区、交易量、风险评估和监管要求。

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KYC 审核什么

KYC 用于确认客户身份,并可能随着风险和监管要求的提升,进一步引入地址、活体、财务画像或资金来源方面的审核。要求可能因司法辖区、交易量和使用场景而不同。

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KYC 核验级别

Simplified、Standard 和 Enhanced 是政策上的层级,不是当前的 API 状态值。

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收集的信息

根据当前的审核情况,Swipelux 可能会请求:

• 法定姓名和出生日期
• 联系方式
• 需要时的住址
• 政府签发的身份证明和活体证据
• 需要时的财务画像信息,包括预期业务活动和资金来源

请勿将该列表视为通用的请求体。特定能力所需的信息以当前的客户 schema 和任务详情为准。

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当前实现

创建个人客户,发现并申请符合条件的能力,然后按照当前任务操作。任务可能提供第一方托管的核验会话,或需要提交任务答案。仅在任务要求时才上传材料。 请遵循个人入驻指南、能力与任务,以及个人 API 流程图。

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支持

关于 KYC 政策问题,请联系 compliance@swipelux.com。关于 API 实现问题,请联系 support@swipelux.com。