企业入驻(KYB)
要为企业办理入驻,您需要提供进行了解你的企业(KYB)审核所需的法人实体资料、所有权结构、控制人以及支持性证据材料。
要求会因企业、司法辖区、能力和审核情况而不同。您必须提交的内容以当前的
任务与生成的 schema 为准。
KYB 审核什么
Swipelux 会审核企业本身,以及拥有该企业、指导该企业或代表该企业行事的个人或实体。审核还会考虑该企业的经营地区、资金如何流转、预期业务活动,以及针对高风险活动所使用的控制措施。
审核的信息
法人实体资料
- 法人实体的成立、登记、税务、商号及地址信息
- 法定名称和成立地司法辖区
- 登记与注册详情
- 企业的经营与联系信息
所有权与控制
- 直接与间接所有权、投票权益、控制人、董事、高管及授权签署人
- 持股比例,以及经由母公司的股权链
- 达到 UBO 门槛的个人
- 拥有权力或重大控制权,即便持股低于门槛的人员
材料与授权
- 成立、所有权、治理、授权、身份和地址证明
- 说明所有权结构的证据
- 表明办理 KYB 的人员有权代表公司行事的证据
- 当前审核要求所指名人员的身份与地址证明
业务活动与风险
- 业务活动、经营国家、预期业务量、资金来源与用途、资金流向、营收、客户资金处理方式,以及合规控制措施
- 高风险活动或行业
- 涉及受制裁或较高风险司法辖区的业务
- 预期的交易规模与方向
政策概念与当前任务
实体类型、行业、资金来源和资金用途是政策上的分类概念,而不是一组固定的当前请求值。请借助它们来理解审核背景。您需要提交的内容以当前的客户 schema 和当前任务的要求为准。
政策细节请参阅实体与企业类型、材料要求以及股东、UBO 与控制人。
实现方式
有关实现步骤,请遵循当前的企业入驻指南,然后通过能力与任务按最新的任务进行操作。
