KYB 材料要求
KYB 可能会要求成立、所有权、治理、授权、身份以及地址方面的证据材料。具体要求取决于企业、司法辖区、所有权结构、风险审核以及当前任务。支持的国家/地区
企业材料政策列出了以下国家代码: US、GB、DE、FR、ES、IT、NL、BE、AT、CH、IE、PT、PL、SE、DK、NO、FI、LU、SG、HK、AU、NZ、CA、JP、KR、AE、IL、BR、MX、IN 该列表属于政策内容,不代表客户或能力一定可用。当前任务与上传规则
请阅读当前任务,以了解需要哪些材料。使用POST /v3/customers/{customerId}/documents 上传每一份被请求的文件,然后在对应任务的答案中引用返回的 document id。
上传使用 multipart/form-data,并接受原始文件字节流。该端点接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 以及 HEIF/HEIC 文件,单文件最大 25 MB。当前任务可能对接受的类型、数量或格式做进一步收紧。
上传机制请参阅集成 —— 上传材料指南,针对具体要求的答案请参阅能力与任务。
材料类别
公司注册证明
公司注册证明是政府出具的、用于证明企业合法成立并已完成登记的证据。
该证据应当:
- 由州务卿或等同政府机构归档
- 显示与登记完全一致的法人实体名称
- 处于有效状态,而非已过期或已解散
股权结构
股权结构证据展示完整的所有权结构,包括所有人及其持股比例。
关键要求:
- 累计覆盖 100% 的所有权
- 识别所有持股 25% 及以上的最终受益所有人(UBO)
- 当该企业为实体持股时,需包含母公司层面的股权材料
- 自制材料必须由已核验的控制人、律师或第三方 CPA 签署并注明日期
董事结构
董事结构证据用于识别公司的董事、高管和控制人。审核可能同时要求提供当前相关方资源信息,以及上传对应的支持性材料。 可接受的支持性材料包括:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- 所有董事和董事会成员
- 所有高管,包括 CEO、CFO、COO 与 President
- 所有持股 25% 及以上的 UBO
- 对该企业拥有重大控制权的任何人员
授权委托书
授权委托书或经批准的替代材料,用于证明办理 KYB 的人员有权代表公司行事。
当由控制人办理 KYB 时,可接受的替代材料包括:
- 授权其代表公司行事的 Board Resolution
- 由董事或高管签署的 Authorization Letter
- 当任务要求时,展示该人员签署人和控制人角色的当前相关方信息
- 由授权高管或董事签署
- 说明授权范围
- 指定授权代表
- 在需要或建议时进行公证
- 处于有效期内,未过期
地址证明
不予受理:
- PO Box 地址
- 除非同时提供实际地址证明,否则虚拟办公地址不予受理
- 超过 90 天的材料,当前有效的租赁合同除外
- 手机费账单
- 保险材料
- 抬头非该企业法定名称的材料