合规参考
Swipelux 作为一家欧盟持牌的虚拟资产服务提供商(VASP)开展业务。本节介绍其合规模型、受支持的司法辖区、入驻要求、支付方式,以及 Swipelux 与子商户之间的责任划分。目录
一般信息
了解 Swipelux 作为持牌主体的角色,以及合规责任如何在其与子商户之间划分。 一般信息 ->受支持的行业
了解各类业务如何被划分为允许、需附加条件与禁止三个风险等级。 受支持的行业 ->司法辖区框架
查看按地区划分的终端用户可用性、材料要求、支付通道可用性以及交易限额。 司法辖区框架 -> 交易限额 ->终端用户身份核验(KYC)
查看个人 KYC 的各种路径,包括标准核验和已经批准的依赖核验流程。 KYC 核验 -> 实现方式: 个人入驻 API 流程钱包架构与出金
了解 MPC 托管钱包和自托管提现的控制机制。 钱包架构 ->支付方式
查看受支持的入金和出金方式。 支付方式 ->商户入驻(KYB)
查看 KYB 要求、材料收集,以及触发强化尽职调查(EDD)的条件。 商户入驻 -> 实现方式: 企业入驻 API 流程Travel Rule 合规
了解 FATF 建议 16 中针对 VASP 之间转账以及非托管钱包交易的合规控制。 Travel Rule ->筛查与监控
查看制裁名单、PEP、链上分析以及交易监控的控制措施。 筛查与监控 ->治理与角色
查看 Swipelux 与子商户如何划分职责,包括数据留存。 治理 ->快速参考
Swipelux 的职责:- KYC、制裁名单和 PEP 筛查
- 钱包筛查、链上执行
- 加密资产托管与兑换
- Travel Rule 合规
- 营销合规
- UX 层面的地域屏蔽
- 行业特定牌照
- 用户旅程设计