司法辖区框架

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司法辖区框架

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终端用户适用范围概览

Swipelux 采用了一套与欧盟 AMLD、FATF 指引和内部风险偏好保持一致的多层次司法辖区框架。终端用户大致分为三类:

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A. 完全支持(EEA + CH)

终端用户可以凭护照、身份证或欧盟居留许可完成入驻。 驾照和纸质身份证可能被接受,但需要进行更严格的人工审核。 司法辖区: EEA 国家(EU + EFTA):Austria、Belgium、Bulgaria、Croatia、Cyprus、Czech Republic、Denmark、Estonia、Finland、France、Germany、Greece、Hungary、Ireland、Italy、Latvia、Lithuania、Luxembourg、Malta、Netherlands、Poland、Portugal、Romania、Slovakia、Slovenia、Spain、Sweden、Iceland、Liechtenstein、Norway。 另外接受: Switzerland(具备充分的 AML/CTF 监管环境)。

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B. 全球覆盖 —— 经强化尽职调查后接受

来自这些司法辖区的终端用户可能会被接受,但会附加额外的 KYC 步骤、更严格的材料要求,并可能根据交易阈值触发视频核验。 APAC(亚太) 接受: Taiwan、India、Sri Lanka、Bhutan、Maldives、Indonesia、Malaysia、Brunei、Cambodia、Philippines*、Singapore、Thailand、Vietnam* 等。 材料要求(APAC):

• 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照)
• 地址证明:水电费账单、银行对账单、网络费账单

LATAM(拉丁美洲与加勒比地区) 接受: Argentina、Bolivia、Brazil、Chile、Colombia、Costa Rica、Dominican Republic、El Salvador、Guatemala、Honduras、Belize、Mexico、Panama*、Paraguay、Peru、Uruguay。 材料要求(LATAM):

• 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照)
• 需要地址证明

EMEA(EEA 以外的欧洲 + 中东 + 非洲) 接受: Albania*、Algeria、Andorra、Angola、Bahrain、Israel、Gibraltar*、Georgia、Kenya、Kuwait、Oman、Qatar*、Saudi Arabia、South Africa*、Turkiye*、UAE* 等。 材料要求(EMEA):

• 护照或身份证(纸质身份证需同时提供护照)
• 需要地址证明
• 标注 (*) 的高风险司法辖区在入驻时需进行 EDD

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C. 禁止的司法辖区

Swipelux 不为以下类别司法辖区的终端用户入驻:

• FATF 黑名单
• 欧盟 AMLD 第 9 条第 2 款所定义的、AML/CTF 措施不充分的高风险第三国
• OFAC 制裁国家
• 内部认定的高风险司法辖区(Ecuador、Haiti、Nicaragua,以及部分海外领地)

列表包括: Afghanistan、DPRK、Iran、Syria、Yemen、Uganda、Vanuatu、Guyana、Russia、Belarus、Cuba、Venezuela、Nicaragua、Somalia、Sudan、Zimbabwe、Burma、CAR、DRC、Ethiopia、Libya、Mali、Lebanon 等。 原因: 欧盟 AMLD、OFAC 制裁,以及 Swipelux 的风险偏好等监管限制。

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注意事项

• 司法辖区规则适用于终端用户,而不仅仅适用于商户注册地
• 地址证明、视频面谈、证件类型等本地核验规则,取决于该用户的国籍与居住地
• Swipelux 会使用制裁名单、PEP 名单以及基于风险的 AML 控制对所有用户进行筛查
• 来自禁止司法辖区的用户不能使用 Swipelux 服务,即便通过 VPN 或离岸实体也不例外

关于具体实现,请参阅个人入驻、接收资金与发送资金。

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简要说明矩阵

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子商户的司法辖区矩阵

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1. EEA+UK+CH

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2. APAC

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3. LATAM

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4. EMEA

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5. 受制裁 / 不支持

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免责声明

本司法辖区矩阵是 Swipelux 全球支持框架的高层概览,并非详尽无遗。 请将其用于了解 Swipelux 支付通道可能在何处可用,以进行终端用户的入驻与服务。 Swipelux 在特定司法辖区提供服务的能力,取决于:

1. 该地区针对加密交易和法币入金/出金活动的本地法规
2. 卡组织与收单银行的限制
3. 制裁与 AML/CTF 义务
4. Swipelux 的内部风险偏好

加密通道(Crypto Rails)指的是 Swipelux 作为持牌 VASP 所执行的入金和出金活动,包括由 Swipelux 发起或执行的托管、兑换和链上转账。 由于监管要求和卡组织规则不断演变,本文档中所列的国家/地区和规则可能随时变更。 Swipelux 可根据监管、技术或基于风险的考量,接受或拒绝任何商户或终端用户,或对特定支付通道加以限制,而无论该司法辖区是否出现在本矩阵中。

• 对于敏感或不明确的司法辖区,Swipelux 可能要求:
  • 屏蔽特定终端用户
  • 特定通道限制(例如禁用卡支付、禁用加密)
  • 强化尽职调查
  • 法律意见或监管确认

最终的入驻决定由 Swipelux 自行判定,并与我们的欧盟 VASP 牌照及内部风险框架保持一致。