常见问题
以下解答描述的是 KYB 政策。具体的实现以当前任务与生成的操作 schema 为准。
所有权与控制
如果一位董事持股低于 25%,会怎样?
持股低于 25% 的董事不会仅凭该持股就成为 UBO。董事身份是独立的角色,当此人担任董事会成员或具有重大影响时,仍应予以登记。
办理 KYB 的董事可以跳过授权委托书吗?
当董事或高管办理 KYB,并且其授权、签署人和控制人角色已通过其他方式确立时,可能不再需要正式的授权委托书。当前任务仍可能要求提供授权证据,例如董事会决议或授权函。
如果我的公司由另一家公司持有,该怎么办?
请提供母公司的所有权证据,然后沿着股权链继续穿透每一层母公司,直到抵达持股或控制 25% 及以上的自然人 UBO。证据应覆盖 100% 的所有权,包括低于 UBO 门槛的权益。
如何为企业客户添加所有人和控制人?
使用 POST /v3/customers/{customerId}/related-parties 创建当前的相关方资源。使用当前任务所要求的角色、所有权或控制信息。
相关方的操作机制请参阅企业入驻。
股权结构是需要上传材料,还是资源数据?
两者可能都需要。当任务要求时,请同时提交当前 API/资源信息和支持性证据。股权表、股东协议、股东名册、股权结构图或声明可以作为所有权结构的佐证,但不能替代任务所要求的相关方信息。
你们接受哪些地址证明材料?
可接受的示例包括:
- 过去 90 天内出具的银行对账单
- 过去 90 天内出具的水、电、燃气或网络费账单
- 过去 90 天内出具的政府信函
- 当前有效的办公室租赁合同,即使早于 90 天
- 过去 90 天内出具的商业租金收据
政策不接受 PO Box 地址、缺乏辅助证明的纯虚拟办公地址、手机费账单、保险材料、超出规定例外的过期材料,以及抬头不是该企业的材料。
支持哪些文件格式?
当前的上传操作接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 以及 HEIF/HEIC 文件,单文件最大 25 MB。请以 multipart/form-data 的方式通过 POST /v3/customers/{customerId}/documents 发送原始文件字节流。当前任务可能会施加更严格的要求。
请参阅集成 —— 上传材料指南。
关于 KYB 要求或材料提交的问题,请联系 compliance@swipelux.com。关于当前的实现细节,请参阅企业入驻与能力与任务。
