股东、UBO 与控制人

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股东、UBO 与控制人

企业入驻会审核直接所有人、间接所有人、UBO、控制人、董事、高管和授权签署人。这些角色可能有重叠,但不能互相替代。

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角色区分

• 直接所有人在被入驻企业中持有权益。
• UBO 是通过直接或间接的所有权或控制,在政策门槛之上达到的自然人。
• 控制人指导或对企业具有重大影响,不论其持股比例。
• 董事担任治理层面的角色。
• 授权签署人有权代表公司行事。

请分别记录每个适用的角色。不要因为某人是董事就推断其为 UBO,或认为每个 UBO 都是董事,也不要假定签署人一定是控制人。

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UBO 的定义与门槛

最终受益所有人是指直接或间接持有或控制企业 25% 或以上权益的自然人。所有受支持的国家中,该政策门槛均为 25%。

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必须识别的对象

需要识别:

• 持股 25% 或以上的任何自然人
• 控制人,不论其持股比例
• 有重大影响的董事

持股低于 25%、没有重大控制权且不是董事的所有人,可以不作为 UBO 识别。但这并不免除所有权证据需要覆盖完整结构的要求。 如果没有自然人持股达到 25% 或以上,请至少识别一位控制人,通常是 CEO 或董事总经理。

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股权链

当另一家实体持有该企业时,请提供该母公司的所有权证据,并沿着每一层母公司一直穿透,直到到达自然人 UBO 为止。股权结构证据必须覆盖 100% 的所有权,包括低于 UBO 识别门槛的权益。

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证据与当前 API 资源

当前的 API 实现将所有人和控制角色作为企业客户下的相关方(related-party)资源:

• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties
• POST /v3/customers/{customerId}/related-parties
• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}
• PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}

请根据当前任务判断需要提供哪些相关方和角色。API/资源信息与支持性材料证据可能都需要提供。当任务要求提供当前相关方信息时,股权表、所有权协议、股东名册、组织架构图或声明都不能替代相关方信息;当任务要求提供文件时,资源信息也不能替代材料证据。 相关方的操作机制请参阅企业入驻,所有权与治理证据请参阅材料要求。

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身份证明

当前任务可能会要求所有人、UBO、董事、控制人或签署人提供政府签发的身份证明和地址证明。政策类别包括护照、身份证、驾照和地址证明。请仅上传当前任务所要求的证据,上传方式参见集成 —— 上传材料指南。