KYC-verifiseringsnivåer
Swipelux bruker tre policy-nivåer for identitetsverifisering. Det gjeldende nivået avhenger av kunderisiko, jurisdiksjon, forventet transaksjonsvolum og regulatoriske krav.
Disse nivåene beskriver policyklassifiseringer, ikke gjeldende API-enums.
Gjeldende oppgaver bestemmer kravene for en bestemt kunde.
Simplified KYC
Simplified KYC brukes for godkjente flyter med lav risiko og lav verdi.
- Fornavn
- Etternavn
- Fødselsdato
Når det brukes
- Transaksjonsbeløp er under gjeldende simplified-terskler
- Kunden er i en lavrisiko-jurisdiksjon
Standard KYC
Standard KYC verifiserer identitet med et statlig utstedt dokument og en selfie eller liveness-sjekk.
Nødvendige dokumenter
- Statlig utstedt ID
- Selfie eller liveness-sjekk
Aksepterte ID-dokumenter
- Pass
- Førerkort
- Nasjonalt ID-kort
Enhanced KYC (enhanced due diligence)
Enhanced KYC legger til adresse- og midlerbevis for scenarioer med høyere risiko.
Nødvendige dokumenter
- Alt som kreves for Standard KYC
- Bostedsbevis
- Bevis for midler
Triggere for enhanced KYC
- Transaksjonsvolum overstiger standard-terskler
- Høyrisiko-jurisdiksjon
- Compliance-team-flagg basert på risikovurdering
- Regulatoriske krav
Krav til bostedsbevis
Krav til bevis for midler
Policy-nivåer og gjeldende oppgaver
Detaljene i den gjeldende oppgaven forblir kilden til sannhet for neste API-handling. Den kan tilby en førsteparts hosted sesjon, be om svar via en innsending, eller be om dokumentbevis.
For enkelte enhanced-gjennomganger kan compliance-teamet også kontakte kundens registrerte e-postadresse. Behandle den kontakten som koordinering av policygjennomgang, ikke som erstatning for å lese gjeldende API-ressurser.
Se individ-onboarding, Capabilities og oppgaver og Integrasjonsdokumenter-veiledningen.
