Dokumentkrav for virksomhet

​

KYB-dokumentkrav

KYB kan kreve etablering, eierskap, styring, myndighet, identitet og adressebevis. Det nøyaktige kravet avhenger av virksomheten, jurisdiksjonen, eierskapsstrukturen, risikogjennomgangen og gjeldende oppgave.

​

Støttede land

Business-dokumentpolicy lister disse landkodene: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Denne listen er policyinnhold, ikke en garanti for kunde- eller capability-tilgjengelighet.

​

Gjeldende oppgave- og opplastningsregler

Les den gjeldende oppgaven for å lære hvilke dokumenter som kreves. Last opp hver etterspurte fil med POST /v3/customers/{customerId}/documents, og referer så den returnerte dokument-ID-en i det aktuelle oppgavesvaret. Opplastingen bruker multipart/form-data og aksepterer rå filbytes. Endepunktet aksepterer PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- og HEIF/HEIC-filer opp til 25 MB. En gjeldende oppgave kan snevre inn akseptert type, antall eller format. Se Integrasjonsdokumenter-veiledningen for opplastingsmekanikk og Capabilities og oppgaver for kravspesifikke svar.

​

Dokumentkategorier

​

Stiftelsessertifikat

Et stiftelsessertifikat er statlig utstedt bevis som beviser virksomhetens juridiske etablering og registrering. Beviset skal:

• Være registrert hos secretary of state eller tilsvarende statlig organ
• Vise det juridiske enhetsnavnet nøyaktig som registrert
• Være gjeldende og gyldig, ikke utløpt eller oppløst

​

Selskapsstruktur

Bevis for selskapsstruktur viser den komplette eierskapsstrukturen, inkludert eiere og eierandeler. Nøkkelkrav:

• Gjør rede for 100 % av eierskapet
• Identifiser alle Ultimate Beneficial Owners (UBOs) som eier 25 % eller mer
• Inkluder eierskapsdokumenter for morselskaper når virksomheten er eid av en enhet
• Datér og signér selvgenererte dokumenter gjennom en verifisert kontrollperson, advokat eller tredjeparts CPA

Cap tables fra anerkjente plattformer som Carta, AngelList og Securitize krever ikke en ytterligere signatur fra advokat eller CPA.

​

Styrestruktur

Bevis for styrestruktur identifiserer selskapets styremedlemmer, ledere og kontrollpersoner. Gjennomgangen kan kreve både gjeldende fakta for nærstående ressurs og et opplastet støttedokument. Aksepterte støttedokumenter inkluderer:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Inkluder:

• Alle styremedlemmer
• Alle ledere, inkludert CEO, CFO, COO og President
• Alle UBO-er som eier 25 % eller mer
• Alle med betydelig kontroll over virksomheten

​

Fullmakt

En fullmakt eller akseptert alternativ viser at personen som fullfører KYB har myndighet til å handle for selskapet. Når en kontrollperson fullfører KYB, kan aksepterte alternativer inkludere:

• Board Resolution som autoriserer individet til å handle for selskapet
• Autorisasjonsbrev signert av et styremedlem eller leder
• Gjeldende fakta for nærstående som viser personens signatur- og kontrollroller når oppgaven ber om dem

En formell fullmakt bør:

• Være signert av en autorisert leder eller styremedlem
• Angi omfanget av myndigheten
• Navngi den autoriserte representanten
• Være notarisert når det kreves eller anbefales
• Være gjeldende og ikke utløpt

​

Bostedsbevis

Ikke akseptert:

• Postboks-adresser
• Virtuelle kontoradresser med mindre de er ledsaget av bevis for fysisk adresse
• Dokumenter eldre enn 90 dager, unntatt gjeldende gyldige leieavtaler
• Mobiltelefonregninger
• Forsikringsdokumenter
• Dokumenter som ikke er adressert til virksomhetens juridiske navn

​

Andre beviskategorier

En gjeldende oppgave kan også be om alternative etableringsdokumenter, årlige regnskaper, selskapsvedtekter, kontoutskrifter, forretningslisenser, sertifikater for god status, driftsavtaler, partnerskapsavtaler eller selvangivelser. Behandle disse som policydokument-kategorier, ikke faste forespørselsverdier.