Individ-onboarding-oversikt

​

Individ-onboarding (KYC)

Individkunder fullfører KYC før de kan transaktere. Verifiseringsnivået avhenger av jurisdiksjon, transaksjonsvolum, risikovurdering og regulatoriske krav.

​

Hva KYC dekker

KYC bekrefter en kundes identitet og kan legge til adresse-, liveness-, finansiell profil- eller kilde-til-midler-gjennomgang etter hvert som risiko- og regulatoriske krav øker. Krav kan variere etter jurisdiksjon, transaksjonsvolum og bruksområde.

​

KYC-verifiseringsnivåer

Simplified, Standard og Enhanced er policy-nivåer, ikke gjeldende API-statusverdier.

​

Informasjon som samles inn

Avhengig av gjeldende gjennomgang kan Swipelux be om:

• Juridisk navn og fødselsdato
• Kontaktdetaljer
• Bostedsadresse når det kreves
• Statlig utstedt identitetsbevis og liveness-bevis
• Finansiell profilinformasjon, inkludert forventet aktivitet og midlers kilde, når det kreves

Ikke behandle denne listen som en universell forespørsel-body. Gjeldende kundeskjema og oppgavedetalj bestemmer informasjonen som kreves for en bestemt capability.

​

Gjeldende implementering

Opprett individkunden, oppdag og be om en kvalifisert capability, og følg deretter gjeldende oppgaver. En oppgave kan tilby førsteparts hostede verifiseringssesjoner eller kreve en oppgaveinnsending. Last opp dokumenter kun når den oppgaven ber om dem. Følg individ-onboarding-guiden, Capabilities og oppgaver og individ-API-workflow-kartet.

​

Support

For spørsmål om KYC-policy, kontakt compliance@swipelux.com. For API-implementeringsproblemer, kontakt support@swipelux.com.