Aksjonærer, UBO-er og kontrollpersoner
Virksomhets-onboarding gjennomgår direkte eiere, indirekte eiere, UBO-er, kontrollpersoner, styremedlemmer, ledere og autoriserte signaturer. Disse rollene kan overlappe, men de er ikke utskiftbare.
Eierskaps- og kontrollkrav varierer med gjennomgangen. Følg den gjeldende oppgaven
for fakta og bevis som kreves for en bestemt kunde og capability.
Rolleforskjeller
- En direkte eier har en interesse i virksomheten som onboardes.
- En UBO er et individ som nås gjennom direkte eller indirekte eierskap eller kontroll ved policyterskelen.
- En kontrollperson leder eller påvirker virksomheten vesentlig, uavhengig av eierandel.
- Et styremedlem har en styringsrolle.
- En autorisert signatur har myndighet til å handle for selskapet.
Registrer hver aktuelle rolle. Ikke slutt fra at et styremedlem er en UBO, at hver UBO er et styremedlem, eller at en signatur nødvendigvis er en kontrollperson.
UBO-definisjon og terskel
En Ultimate Beneficial Owner er et individ som direkte eller indirekte eier eller kontrollerer 25 % eller mer av virksomheten. Policyterskelen er 25 % i alle støttede land.
Hvem må identifiseres
Identifiser:
- Ethvert individ som eier 25 % eller mer
- Kontrollpersoner, uavhengig av eierandel
- Styremedlemmer med betydelig innflytelse
En eier under 25 % som ikke har betydelig kontroll og ikke er styremedlem, trenger kanskje ikke å identifiseres som en UBO. Dette fjerner ikke kravet om at eierskapsbevis skal gjøre rede for den komplette strukturen.
Hvis ingen individ eier 25 % eller mer, identifiser minst én kontrollperson, typisk CEO eller managing director.
Eierskapskjeder
Når en annen enhet eier virksomheten, oppgi eierskapsbevis for det morselskapet og fortsett gjennom hvert morselskap til du når individuelle UBO-er. Bevisene for selskapsstrukturen må gjøre rede for 100 % av eierskapet, inkludert interesser under UBO-identifiseringsterskelen.
Bevis og gjeldende API-ressurser
Gjeldende API-implementeringer representerer eiere og kontrollaktører som nærstående ressurser under virksomhetskunden:
Bruk gjeldende oppgave for å avgjøre hvilke parter og roller du skal oppgi. Fakta om API/ressurser og støttedokumentbevis kan begge være påkrevd. Et cap table, en eierskapsavtale, hovedbok, organisasjonskart eller attestasjon erstatter ikke gjeldende fakta for nærstående når oppgaven ber om dem, og ressursfakta erstatter ikke dokumentbevis når oppgaven ber om en fil.
Se virksomhets-onboarding for mekanikk rundt nærstående parter og dokumentkrav for eierskaps- og styringsbevis.
Identitetsbevis
En gjeldende oppgave kan be om statlig utstedt identitetsbevis og bostedsbevis for en eier, UBO, styremedlem, kontrollperson eller signatur. Policykategorier inkluderer pass, nasjonale identitetskort, førerkort og bostedsbevis. Last kun opp bevisene forespurt av gjeldende oppgave via Integrasjonsdokumenter-veiledningen.
