Ofte stilte spørsmål
Disse svarene beskriver KYB-policy. Gjeldende oppgaver og genererte operasjons-
skjemaer styrer implementeringen.
Eierskap og kontroll
Hva om et styremedlem eier mindre enn 25 %?
Et styremedlem som eier mindre enn 25 % er ikke en UBO utelukkende på grunn av det eierskapet. Rollen som styremedlem forblir distinkt og bør fortsatt registreres når personen sitter i styret eller har betydelig innflytelse.
Kan styremedlemmet som fullfører KYB hoppe over fullmakten?
En formell fullmakt er kanskje ikke påkrevd når et styremedlem eller en leder fullfører KYB og deres myndighet, signaturrolle og kontrollrolle er etablert på annen måte. Den gjeldende oppgaven kan fortsatt be om autoritetsbevis, som en board resolution eller autorisasjonsbrev.
Hva om selskapet mitt er eid av et annet selskap?
Oppgi eierskapsbevis for morselskapet, og fortsett så oppover i eierskapskjeden gjennom hvert morselskap til du når individuelle UBO-er som eier eller kontrollerer 25 % eller mer. Beviset skal gjøre rede for 100 % av eierskapet, inkludert interesser under UBO-terskelen.
Hvordan legger jeg til eiere og kontrollpersoner til en virksomhetskunde?
Opprett gjeldende ressurser for nærstående parter med POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Bruk rollene og eierskaps- eller kontrollfaktaene forespurt av gjeldende oppgave.
Se virksomhets-onboarding for mekanikk rundt nærstående parter.
Dokumenter
Er selskapsstruktur en dokumentopplasting eller ressursdata?
Det kan være begge. Send inn gjeldende fakta for API/ressurser og støttebevis når oppgaven ber om dem. Et cap table, aksjonæravtale, hovedbok, eierskapskart eller attestasjon kan støtte eierskapsstrukturen, men det erstatter ikke forespurte fakta for nærstående.
Hvilke bostedsbevis-dokumenter aksepterer dere?
Aksepterte eksempler inkluderer:
- Kontoutskrifter utstedt de siste 90 dagene
- Strømregninger for elektrisitet, gass, vann eller internett utstedt de siste 90 dagene
- Offentlig utstedte brev utstedt de siste 90 dagene
- Kontorleieavtaler som er gjeldende og gyldige, selv når de er eldre enn 90 dager
- Kommersielle husleiekvitteringer utstedt de siste 90 dagene
Policyen aksepterer ikke postbokser, ikke-støttet bevis kun for virtuelt kontor, mobiltelefonregninger, forsikringsdokumenter, foreldet bevis utenfor det angitte unntaket, eller dokumenter som ikke er adressert til virksomheten.
Den gjeldende opplastingsoperasjonen aksepterer PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- og HEIF/HEIC-filer opp til 25 MB. Send rå filbytes som multipart/form-data via POST /v3/customers/{customerId}/documents. Den gjeldende oppgaven kan pålegge snevrere krav.
Se Integrasjonsdokumenter-veiledningen.
Support
For spørsmål om KYB-krav eller dokumentinnsending, kontakt compliance@swipelux.com. For gjeldende implementeringsdetaljer, bruk Virksomhets-onboarding og Capabilities og oppgaver.
