Virksomhets-onboarding (KYB)
For å onboarde en virksomhet gir du profilen for den juridiske enheten, eierskapsstrukturen, kontrollpersoner og støttende bevis som trengs for Know Your Business (KYB)-gjennomgang.
Krav varierer etter virksomhet, jurisdiksjon, capability og gjennomgang. Gjeldende
oppgaver og genererte skjemaer styrer hva du må sende inn.
Hva KYB dekker
Swipelux gjennomgår selve virksomheten og personene eller enhetene som eier, styrer eller handler for den. Gjennomgangen kan også ta hensyn til hvor virksomheten opererer, hvordan midler flyttes, forventet aktivitet og kontrollene som brukes for høyere-risiko aktivitet.
Profil for juridisk enhet
- Juridisk enhets etablering, registrering, skatt, handelsnavn og adresseinformasjon
- Det juridiske navnet og etableringsjurisdiksjonen
- Registrerings- og stiftelsesdetaljer
- Virksomhetens drifts- og kontaktinformasjon
Eierskap og kontroll
- Direkte og indirekte eierskap, stemmerettsinteresser, kontrollpersoner, styremedlemmer, ledere og autoriserte signaturer
- Eierandeler og kjeden gjennom eventuelle morselskaper
- Individene som møter UBO-terskelen
- Personene med myndighet eller betydelig kontroll, selv når de eier mindre enn terskelen
Dokumenter og myndighet
- Etablering, eierskap, styring, myndighet, identitet og adressebevis
- Bevis som gjør rede for eierskapsstrukturen
- Bevis for at personen som fullfører KYB kan handle for selskapet
- Identitets- og adressebevis for personer navngitt av gjeldende gjennomgangskrav
Virksomhetsaktivitet og risiko
- Virksomhetsaktiviteter, driftsland, forventede volumer, kilde og formål for midler, midlenes flyt, inntekter, håndtering av kundemidler og compliance-kontroller
- Høyrisiko-aktiviteter eller -vertikaler
- Operasjoner som involverer sanksjonerte eller høyere-risiko jurisdiksjoner
- Forventet skala og retning på transaksjonsaktivitet
Policykonsepter og gjeldende oppgaver
Enhetstyper, bransjer, midlers kilder og midlers formål er policyklassifiseringskonsepter, ikke et fast sett av gjeldende forespørselsverdier. Bruk dem for å forstå gjennomgangskonteksten. Gjeldende kundeskjema og gjeldende oppgavekrav bestemmer hva du sender inn.
Se enhets- og virksomhetstyper, dokumentkrav og aksjonærer, UBO-er og kontrollpersoner for policy-detaljer.
Implementering
For implementeringstrinn, følg gjeldende virksomhets-onboarding-guide, og handle så ut fra siste oppgaver via Capabilities og oppgaver.
