Virksomhets-onboarding-oversikt

​

Virksomhets-onboarding (KYB)

For å onboarde en virksomhet gir du profilen for den juridiske enheten, eierskapsstrukturen, kontrollpersoner og støttende bevis som trengs for Know Your Business (KYB)-gjennomgang. KYB kreves før en virksomhetskunde kan transaktere. Gjennomgangen dekker enhetsverifisering, UBO-identifisering, gjennomgang av kontrollperson, myndighet til å handle og dokumentinnsamling.

​

Hva KYB dekker

Swipelux gjennomgår selve virksomheten og personene eller enhetene som eier, styrer eller handler for den. Gjennomgangen kan også ta hensyn til hvor virksomheten opererer, hvordan midler flyttes, forventet aktivitet og kontrollene som brukes for høyere-risiko aktivitet.

​

Informasjon som gjennomgås

​

Profil for juridisk enhet

• Juridisk enhets etablering, registrering, skatt, handelsnavn og adresseinformasjon
• Det juridiske navnet og etableringsjurisdiksjonen
• Registrerings- og stiftelsesdetaljer
• Virksomhetens drifts- og kontaktinformasjon

​

Eierskap og kontroll

• Direkte og indirekte eierskap, stemmerettsinteresser, kontrollpersoner, styremedlemmer, ledere og autoriserte signaturer
• Eierandeler og kjeden gjennom eventuelle morselskaper
• Individene som møter UBO-terskelen
• Personene med myndighet eller betydelig kontroll, selv når de eier mindre enn terskelen

​

Dokumenter og myndighet

• Etablering, eierskap, styring, myndighet, identitet og adressebevis
• Bevis som gjør rede for eierskapsstrukturen
• Bevis for at personen som fullfører KYB kan handle for selskapet
• Identitets- og adressebevis for personer navngitt av gjeldende gjennomgangskrav

​

Virksomhetsaktivitet og risiko

• Virksomhetsaktiviteter, driftsland, forventede volumer, kilde og formål for midler, midlenes flyt, inntekter, håndtering av kundemidler og compliance-kontroller
• Høyrisiko-aktiviteter eller -vertikaler
• Operasjoner som involverer sanksjonerte eller høyere-risiko jurisdiksjoner
• Forventet skala og retning på transaksjonsaktivitet

​

Policykonsepter og gjeldende oppgaver

Enhetstyper, bransjer, midlers kilder og midlers formål er policyklassifiseringskonsepter, ikke et fast sett av gjeldende forespørselsverdier. Bruk dem for å forstå gjennomgangskonteksten. Gjeldende kundeskjema og gjeldende oppgavekrav bestemmer hva du sender inn. Se enhets- og virksomhetstyper, dokumentkrav og aksjonærer, UBO-er og kontrollpersoner for policy-detaljer.

​

Implementering

For implementeringstrinn, følg gjeldende virksomhets-onboarding-guide, og handle så ut fra siste oppgaver via Capabilities og oppgaver.