KYC verifikācijas līmeņi
Swipelux izmanto trīs identitātes verifikācijas politikas līmeņus. Piemērojamais līmenis ir atkarīgs no klienta riska, jurisdikcijas, sagaidāmā darījumu apjoma un regulējuma prasībām.
Šie līmeņi apraksta politikas klasifikācijas, nevis pašreizējos API enum.
Pašreizējie uzdevumi nosaka prasības konkrētam klientam.
Vienkāršota KYC
Vienkāršota KYC tiek izmantota apstiprinātām zema riska, zemas vērtības plūsmām.
- Vārds
- Uzvārds
- Dzimšanas datums
Kad to izmanto
- Darījumu summas ir zem piemērojamām vienkāršotām robežvērtībām
- Klients atrodas zema riska jurisdikcijā
Standarta KYC
Standarta KYC verificē identitāti ar valsts izdotu dokumentu un pašbildi vai dzīvīguma pārbaudi.
Nepieciešamie dokumenti
- Valsts izdots ID
- Pašbilde vai dzīvīguma pārbaude
Pieņemtie ID dokumenti
- Pase
- Autovadītāja apliecība
- Valsts personas apliecība
Pastiprināta KYC (pastiprināta pārbaude)
Pastiprināta KYC pievieno adreses un līdzekļu pierādījumus augstāka riska scenārijiem.
Nepieciešamie dokumenti
- Viss, kas nepieciešams standarta KYC
- Adreses apliecinājums
- Līdzekļu apliecinājums
Pastiprinātās KYC iniciatori
- Darījumu apjoms pārsniedz standarta robežvērtības
- Augsta riska jurisdikcija
- Atbilstības komandas marķējums, pamatojoties uz riska novērtējumu
- Regulējuma prasības
Adreses apliecinājuma prasības
Līdzekļu apliecinājuma prasības
Politikas līmeņi un pašreizējie uzdevumi
Pašreizējais uzdevuma saturs paliek patiesības avots nākamajai API darbībai. Tas var nodrošināt pirmās puses mitinātu sesiju, pieprasīt atbildes caur iesniegumu vai pieprasīt dokumentu pierādījumus.
Dažām pastiprinātām pārbaudēm atbilstības komanda var arī sazināties ar klienta reģistrēto e-pasta adresi. Uztveriet šo saziņu kā politikas pārbaudes koordināciju, nevis aizvietotāju pašreizējo API resursu lasīšanai.
Skatiet privātpersonu iesaisti, Iespējas un uzdevumi un Integrācijas dokumentu ceļvedi.
