Uzņēmumu dokumentu prasības

​

KYB dokumentu prasības

KYB var pieprasīt dibināšanas, īpašumtiesību, pārvaldības, pilnvaru, identitātes un adreses pierādījumus. Precīza prasība ir atkarīga no uzņēmuma, jurisdikcijas, īpašumtiesību struktūras, riska pārbaudes un pašreizējā uzdevuma.

​

Atbalstītās valstis

Uzņēmuma dokumentu politika norāda šos valstu kodus: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Šis saraksts ir politikas saturs, nevis klienta vai iespējas pieejamības garantija.

​

Pašreizējā uzdevuma un augšupielādes noteikumi

Nolasiet pašreizējo uzdevumu, lai uzzinātu, kuri dokumenti ir nepieciešami. Augšupielādējiet katru pieprasīto failu ar POST /v3/customers/{customerId}/documents, pēc tam atsauciet atgriezto dokumenta ID atbilstošajā uzdevuma atbildē. Augšupielāde izmanto multipart/form-data un pieņem neapstrādātus faila baitus. Galapunkts pieņem PDF, JPEG, PNG, WebP un HEIF/HEIC failus līdz 25 MB. Pašreizējais uzdevums var sašaurināt pieņemto veidu, skaitu vai formātu. Skatiet Integrācijas dokumentu ceļvedi augšupielādes mehānikai un Iespējas un uzdevumi prasībām specifiskām atbildēm.

​

Dokumentu kategorijas

​

Reģistrācijas apliecība

Reģistrācijas apliecība ir valsts izdots pierādījums, kas apliecina uzņēmuma juridisko dibināšanu un reģistrāciju. Pierādījumam jābūt:

• Iesniegtam pie valsts sekretāra vai līdzvērtīgas valsts iestādes
• Jāparāda juridiskais vienības nosaukums tieši tā, kā tas reģistrēts
• Aktuālam un derīgam, nevis beidzies vai likvidēts

​

Korporatīvā struktūra

Korporatīvās struktūras pierādījumi parāda pilnu īpašumtiesību struktūru, tostarp īpašniekus un īpašumtiesību procentus. Galvenās prasības:

• Aptvert 100% īpašumtiesību
• Identificēt visus patiesos labuma guvējus (UBO), kuriem pieder 25% vai vairāk
• Iekļaut mātes vienību īpašumtiesību dokumentus, ja uzņēmums pieder citai vienībai
• Datumu un parakstu pašģenerētiem dokumentiem caur verificētu kontrolējošu personu, juristu vai trešās puses CPA

Kapitalizācijas tabulas no atzītām platformām, piemēram, Carta, AngelList un Securitize, neprasa papildu jurista vai CPA parakstu.

​

Direktoru struktūra

Direktoru struktūras pierādījumi identificē uzņēmuma direktorus, amatpersonas un kontrolējošās personas. Pārbaude var prasīt gan pašreizējos saistīto pušu resursu faktus, gan augšupielādētu pamatojošu dokumentu. Pieņemtie pamatojošie dokumenti ietver:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Iekļaujiet:

• Visus direktorus un valdes locekļus
• Visas izpildvaras amatpersonas, tostarp CEO, CFO, COO un prezidentu
• Visus UBO, kuriem pieder 25% vai vairāk
• Ikvienu ar būtisku kontroli pār uzņēmumu

​

Pilnvara

Pilnvara vai pieņemta alternatīva parāda, ka persona, kas veic KYB, ir pilnvarota rīkoties uzņēmuma vārdā. Ja kontrolējošā persona veic KYB, pieņemtās alternatīvas var ietvert:

• Valdes lēmumu, ar ko pilnvaro personu rīkoties uzņēmuma vārdā
• Pilnvarojuma vēstuli, ko parakstījis direktors vai amatpersona
• Pašreizējos saistīto pušu faktus, kas parāda personas parakstītāja un kontroles lomas, kad uzdevums to prasa

Formālai pilnvarai jābūt:

• Parakstītai, ko veic pilnvarota amatpersona vai direktors
• Jānorāda pilnvarojuma apjoms
• Jānosauc pilnvarotais pārstāvis
• Notariāli apstiprinātai, ja tas ir nepieciešams vai ieteikts
• Aktuālai un neizbeigtai

​

Adreses apliecinājums

Nav pieņemts:

• Pastkastes adreses
• Virtuālā biroja adreses, ja tās nav papildinātas ar fiziskas adreses pierādījumu
• Dokumenti, kas vecāki par 90 dienām, izņemot aktuālus derīgus nomas līgumus
• Mobilā tālruņa rēķini
• Apdrošināšanas dokumenti
• Dokumenti, kas nav adresēti uzņēmuma juridiskajam nosaukumam

​

Citas pierādījumu kategorijas

Pašreizējais uzdevums var arī pieprasīt alternatīvus dibināšanas dokumentus, gada finanšu pārskatus, dibinājumu, bankas izrakstus, uzņēmuma licences, atbilstības sertifikātus, darbības līgumus, partnerības līgumus vai nodokļu deklarācijas. Uztveriet tās kā politikas dokumentu kategorijas, nevis fiksētas pieprasījuma vērtības.