Verifikācijas statuss un darbplūsma
Uz politiku vērstais KYC ceļojums pāriet no informācijas vākšanas caur pārbaudi uz apstiprināšanas vai noraidīšanas lēmumu. Pašreizējie API resursi atklāj atsevišķus iespēju, pieteikumu, uzdevumu un iesniegumu dzīves ciklus.Uz politiku vērstie pārbaudes jēdzieni
Šie uz politiku vērstie pārbaudes jēdzieni apraksta iesaistes ceļojumu. Tie nav pašreizējie API enum, webhook vērtības vai garantētas pārejas.
Izmantojiet šos apzīmējumus tikai tad, kad apspriežat politikas ceļojumu. Nesūtiet tos kā pašreizējās statusa vērtības, ja vien pašreizēja ģenerēta shēma tieši neprasa to pašu vērtību savā kontekstā.
Standarta KYC pārbaudes plūsma
- Izveidojiet privātpersonas klientu.
- Atklājiet un pieprasiet piemērotu iespēju.
- Nolasiet pašreizējā uzdevuma detaļas.
- Nosūtiet klientu uz pirmās puses mitinātu verifikācijas sesiju vai iesniedziet pilnas uzdevuma atbildes, ko pieprasa uzdevums.
- Ļaujiet pārbaudei norisināties, kamēr pašreizējie resursi ziņo par savu pārbaudes stāvokli.
- Atkārtoti ielādējiet pašreizējos resursus, lai noteiktu, vai nepieciešama papildu darbība vai iespēja ir gatava, ierobežota, noraidīta vai atcelta.
Pastiprinātas KYC pārbaudes plūsma
- Pabeidziet pašreiz pieprasīto standarta identitātes un dzīvīguma darbu.
- Nolasiet jaunāko uzdevumu, kad pastiprināta pārbaude pieprasa papildu informāciju.
- Sniedziet pieprasīto adreses apliecinājumu, līdzekļu apliecinājumu vai citus pierādījumus caur pašreizējo mitināto sesiju vai uzdevuma iesniegumu.
- Augšupielādējiet dokumentus tikai tad, kad pašreizējais uzdevums to pieprasa.
- Turpiniet uzraudzīt pašreizējos resursus manuālās pārbaudes laikā.
- Apturiet vai turpiniet, pamatojoties uz pašreizējiem iespēju, pieteikumu, uzdevumu un iesniegumu stāvokļiem.
Biežākie noraidīšanas iemesli
Verifikācijas laika grafiks
Šie ilgumi ir tipiskas politikas aplēses, nevis garantēta API uzvedība.
Pašreizējās API stāvokļa vārdnīcas
Pašreizējie resursi izmanto atsevišķas slēgtas vārdnīcas:- Iespējas statuss:
pending,ready,restricted,rejected,canceled - Pieteikuma statuss:
requested,in_review,action_required,ready,rejected,disabled,canceled - Uzdevuma statuss:
action_required,in_review,satisfied,rejected,canceled - Iesnieguma rezultāts:
in_review,accepted,changes_requested,rejected