Jurisdikciju ietvars

Galalietotāju atbilstības pārskats

Swipelux piemēro daudzlīmeņu jurisdikciju ietvaru, kas saskaņots ar ES AMLD, FATF norādījumiem un iekšējo riska apetīti. Galalietotāji iekļaujas trīs plašās kategorijās:

A. Pilnībā atbalstīts (EEZ + CH)

Galalietotāji var iesaistīties ar pasi, valsts ID vai ES uzturēšanās atļauju. Autovadītāja apliecības un papīra ID var tikt pieņemtas ar pastiprinātu manuālu pārbaudi. Jurisdikcijas: EEZ valstis (ES + EBTA): Austrija, Beļģija, Bulgārija, Horvātija, Kipra, Čehija, Dānija, Igaunija, Somija, Francija, Vācija, Grieķija, Ungārija, Īrija, Itālija, Latvija, Lietuva, Luksemburga, Malta, Nīderlande, Polija, Portugāle, Rumānija, Slovākija, Slovēnija, Spānija, Zviedrija, Islande, Lihtenšteina, Norvēģija. Papildus pieņemts: Šveice (atbilstoša AML/CTF regulatīvā vide).

B. Globālais pārklājums - pieņemts ar pastiprinātu pārbaudi

Galalietotājus no šīm jurisdikcijām var pieņemt ar papildu KYC soļiem, stingrākiem dokumentu noteikumiem un iespējamu video verifikāciju atkarībā no darījumu robežvērtībām. APAC (Āzijas un Klusā okeāna reģions) Pieņemts: Taivāna, Indija, Šrilanka, Butāna, Maldīvija, Indonēzija, Malaizija, Bruneja, Kambodža, Filipīnas*, Singapūra, Taizeme, Vjetnama* utt. Dokumentu prasības (APAC):

Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi)
Adreses apliecinājums: komunālais rēķins, bankas izraksts, interneta rēķins

LATAM (Latīņamerika un Karību jūras reģions) Pieņemts: Argentīna, Bolīvija, Brazīlija, Čīle, Kolumbija, Kostarika, Dominikānas Republika, Salvadora, Gvatemala, Hondurasa, Beliza, Meksika, Panama*, Paragvaja, Peru, Urugvaja. Dokumentu prasības (LATAM):

Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi)
Nepieciešams adreses apliecinājums

EMEA (Eiropa ārpus EEZ + Tuvie Austrumi + Āfrika) Pieņemts: Albānija*, Alžīrija, Andora, Angola, Bahreina, Izraēla, Gibraltārs*, Gruzija, Kenija, Kuveita, Omāna, Katara*, Saūda Arābija, Dienvidāfrika*, Turcija*, AAE* utt. Dokumentu prasības (EMEA):

Pase VAI valsts ID (papīra ID prasa pasi)
Nepieciešams adreses apliecinājums
Augsta riska jurisdikcijas, kas atzīmētas ar (*), prasa EDD iesaistes brīdī

C. Aizliegtas jurisdikcijas

Swipelux neiesaista galalietotājus no jurisdikcijām, kas klasificētas kā:

FATF melnais saraksts
ES AMLD 9(2). panta augsta riska trešās valstis ar nepietiekamiem AML/CTF pasākumiem
OFAC sankcionētas valstis
Iekšējas augsta riska jurisdikcijas (Ekvadora, Haiti, Nikaragva, atsevišķas aizjūras teritorijas)

Sarakstā ietilpst: Afganistāna, KTDR, Irāna, Sīrija, Jemena, Uganda, Vanuatu, Gajāna, Krievija, Baltkrievija, Kuba, Venecuēla, Nikaragva, Somālija, Sudāna, Zimbabve, Birma, CĀR, KDR, Etiopija, Lībija, Mali, Libāna utt. Iemesls: regulējuma ierobežojumi saskaņā ar ES AMLD, OFAC sankcijām un Swipelux riska apetīti.

Svarīgi

Jurisdikcijas noteikumi attiecas uz galalietotājiem, ne tikai uz tirgotāja reģistrāciju
Vietējie verifikācijas noteikumi, piemēram, adreses apliecinājums, video intervija un dokumentu veids, ir atkarīgi no lietotāja pilsonības un dzīvesvietas valsts
Swipelux pārbauda visus lietotājus, izmantojot sankcijas, PEP sarakstus un uz risku balstītas AML kontroles
Lietotāji no aizliegtām jurisdikcijām nevar piekļūt Swipelux pakalpojumiem, pat izmantojot VPN vai ārzonas vienības

Ieviešanas norādījumiem skatiet privātpersonu iesaisti, saņemt līdzekļus un sūtīt līdzekļus.

Vienkārša skaidrojoša matrica

Tirgotāja reģistrācija	Galalietotāja atrašanās vieta	Statuss	Piezīmes
ASV	ASV	Nav atļauts	Mums nav ASV naudas pārsūtītāja licenču
ASV	Globāli* / ES / Apvienotā Karaliste	Atļauts	Apakšuzņēmējiem stingri jāģeobloķē ASV IP adreses
ES / EEZ	ASV	Nav atļauts	Swipelux nevar apkalpot ASV rezidentus vai pilsoņus
ES / EEZ	Globāli* / ES / Apvienotā Karaliste	Atļauts	Standarta plūsma
Apvienotā Karaliste / Kanāda	Globāli* / ES / Apvienotā Karaliste	Atļauts	Standarta plūsma
APAC / LATAM	Globāli* / ES / Apvienotā Karaliste	Atļauts	Standarta plūsma (piemēram, Indija, Brazīlija)
Jebkura jurisdikcija	Aizliegto saraksts	Nav atļauts	Sankciju pārbaude attiecas uz visiem lietotājiem

Apakšuzņēmēju jurisdikciju matrica

1. EEZ+Apvienotā Karaliste+CH

Galalietotāja reģions	Atvērtā banku darbība	Kartes	Kripto ceļi	Nepieciešama vietējā licencēšana?	Galīgais statuss
EEZ	Jā	Jā	Jā	Nē	Pilnībā atbalstīts
Apvienotā Karaliste	Jā	Jā	Jā	Nē	Pilnībā atbalstīts
Šveice	N/A	Jā	Jā	Nē	Pilnībā atbalstīts

2. APAC

Valsts (APAC galalietotājs)	Atvērtā banku darbība	Kartes	Kripto ceļi	Vietējās licencēšanas ietekme	Galīgais atbalsts
Taivāna	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Butāna	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Maldīvija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Indija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Šrilanka	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Bruneja	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Kambodža	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Indonēzija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Malaizija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Filipīnas	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Taizeme	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Singapūra	N/A	Jā	Jā	Nē	Pilnībā atbalstīts
Vjetnama	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts

3. LATAM

Valsts (LATAM galalietotājs)	Atvērtā banku darbība	Kartes	Kripto ceļi	Nepieciešama licencēšana?	Galīgais atbalsts
Argentīna	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Bolīvija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Brazīlija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Čīle	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Kolumbija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Kostarika	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Dominikānas Republika	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Salvadora	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Gvatemala	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Hondurasa	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Beliza	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Meksika	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Panama*	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Paragvaja	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Peru	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Urugvaja	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts

4. EMEA

Valsts / apakšreģions	Atvērtā banku darbība	Kartes	Kripto ceļi	Nepieciešama vietējā licencēšana?	Galīgais statuss
Albānija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Andora	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Izraēla	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Gibraltārs	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Gruzija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
AAE	N/A	Jā	Jā	Nē (orķestrācija nerada VARA)	Atļauts
Saūda Arābija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Katara	N/A	Nē	Nē (kripto aizliegts)	N/A	Nav atļauts
Jordānija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Kenija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Dienvidāfrika	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Nigērija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Maroka	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts
Alžīrija	N/A	Jā	Nē (kripto ierobežots)	Jā	Atļauts - bez kripto
Turcija	N/A	Jā	Jā	Nē	Atļauts

5. Sankcionēts / nav atbalstīts

Valsts	OB	Kartes	Kripto	Galīgais
Krievija	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Baltkrievija	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Irāna	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Sīrija	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Ziemeļkoreja	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Kuba	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Venecuēla	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Jemena, Sudāna, Dienvidsudāna	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts
Haiti, Nikaragva	Nē	Nē	Nē	Nav atbalstīts

Atruna

Šī jurisdikciju matrica ir Swipelux globālā atbalsta ietvara augsta līmeņa pārskats un nav izsmeļoša. Izmantojiet to, lai saprastu, kur Swipelux maksājumu ceļi var būt pieejami galalietotāju iesaistei un apkalpošanai. Swipelux spēja sniegt pakalpojumus konkrētā jurisdikcijā ir atkarīga no:

Vietējiem noteikumiem, kas regulē kripto darījumus un fiat iemaksu vai izmaksu darbību
Karšu shēmas un iegādes bankas ierobežojumiem
Sankcijām un AML/CTF pienākumiem
Swipelux iekšējās riska apetītes

Kripto ceļi attiecas uz iemaksu un izmaksu darbību, ko Swipelux veic kā regulēts VASP, tostarp kastodiju, konvertēšanu un Swipelux uzsāktus vai izpildītus blokķēdes pārvedumus. Tā kā regulējuma prasības un shēmas noteikumi mainās, šajā dokumentā uzskaitītās valstis un noteikumi var mainīties jebkurā laikā. Swipelux var pieņemt vai noraidīt jebkuru tirgotāju vai galalietotāju vai ierobežot noteiktus maksājumu ceļus, pamatojoties uz regulējuma, tehniskiem vai uz risku balstītiem apsvērumiem, neatkarīgi no tā, vai jurisdikcija ir šajā matricā.

Sensitīvām vai neskaidrām jurisdikcijām Swipelux var pieprasīt:
- Konkrētu galalietotāju ģeobloķēšanu
- Konkrētiem ceļiem noteiktus ierobežojumus (piemēram, kartes atspējotas, kripto atspējots)
- Pastiprinātu pārbaudi
- Juridiskus atzinumus vai regulatīvus apstiprinājumus

Galīgie iesaistes lēmumi tiek pieņemti pēc Swipelux ieskatiem saskaņā ar mūsu ES VASP licenci un iekšējiem riska ietvariem.

Atbilstība

Uzņēmumu iekļaušana

Fizisko personu iekļaušana

Jurisdikciju ietvars