Biežāk uzdotie jautājumi
Šīs atbildes apraksta KYB politiku. Pašreizējie uzdevumi un ģenerētās
operāciju shēmas nosaka ieviešanu.
Īpašumtiesības un kontrole
Ko darīt, ja direktoram pieder mazāk par 25%?
Direktors, kuram pieder mazāk par 25%, nav UBO tikai šo īpašumtiesību dēļ. Direktora loma paliek atsevišķa, un tā joprojām jāreģistrē, kad persona ir valdes loceklis vai tai ir būtiska ietekme.
Vai direktors, kas veic KYB, var izlaist pilnvaru?
Formāla pilnvara var nebūt nepieciešama, ja KYB veic direktors vai amatpersona un viņa pilnvaras, parakstītāja loma un kontroles loma ir citādi noteiktas. Pašreizējais uzdevums joprojām var pieprasīt pilnvaru pierādījumus, piemēram, valdes lēmumu vai pilnvarojuma vēstuli.
Ko darīt, ja mans uzņēmums pieder citam uzņēmumam?
Sniedziet mātes uzņēmuma īpašumtiesību pierādījumus, pēc tam turpiniet augšup pa īpašumtiesību ķēdi caur katru mātes uzņēmumu, līdz sasniedzat individuālos UBO, kuriem pieder vai kuri kontrolē 25% vai vairāk. Pierādījumam jāaptver 100% īpašumtiesību, tostarp intereses zem UBO robežvērtības.
Kā pievienot īpašniekus un kontrolējošās personas uzņēmuma klientam?
Izveidojiet pašreizējos saistīto pušu resursus ar POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Izmantojiet lomas un īpašumtiesību vai kontroles faktus, ko pieprasa pašreizējais uzdevums.
Skatiet uzņēmumu iesaisti saistīto pušu mehānikai.
Dokumenti
Vai korporatīvā struktūra ir dokumenta augšupielāde vai resursa dati?
Tie var būt abi. Iesniedziet pašreizējos API/resursa faktus un pamatojošos pierādījumus, kad uzdevums to pieprasa. Kapitalizācijas tabula, akcionāru līgums, žurnāls, īpašumtiesību diagramma vai apliecinājums var pamatot īpašumtiesību struktūru, taču neaizstāj pieprasītos saistīto pušu faktus.
Kādus adreses apliecinājuma dokumentus jūs pieņemat?
Pieņemtie piemēri ietver:
- Bankas izrakstus, kas izdoti pēdējo 90 dienu laikā
- Komunālos rēķinus par elektrību, gāzi, ūdeni vai internetu, kas izdoti pēdējo 90 dienu laikā
- Valsts izdotas vēstules, kas izdotas pēdējo 90 dienu laikā
- Biroja nomas līgumus, kas ir aktuāli un derīgi, pat ja tie vecāki par 90 dienām
- Komerciālus nomas maksas kvītis, kas izdotas pēdējo 90 dienu laikā
Politika nepieņem pastkastes, neatbalstītus tikai virtuālā biroja pierādījumus, mobilā tālruņa rēķinus, apdrošināšanas dokumentus, vecus pierādījumus ārpus noteiktā izņēmuma vai dokumentus, kas nav adresēti uzņēmumam.
Pašreizējā augšupielādes operācija pieņem PDF, JPEG, PNG, WebP un HEIF/HEIC failus līdz 25 MB. Nosūtiet neapstrādātus faila baitus kā multipart/form-data caur POST /v3/customers/{customerId}/documents. Pašreizējais uzdevums var noteikt šaurākas prasības.
Skatiet Integrācijas dokumentu ceļvedi.
Atbalsts
KYB prasību vai dokumentu iesniegšanas jautājumiem sazinieties ar compliance@swipelux.com. Pašreizējām ieviešanas detaļām izmantojiet Uzņēmumu iesaiste un Iespējas un uzdevumi.
