KYC 검증 수준
Swipelux는 세 가지 정책 티어의 신원 검증을 사용해요. 적용 가능한 티어는 고객 리스크, 관할권, 예상 거래 볼륨, 규제 요건에 따라 달라져요.
이 티어들은 현재 API enum이 아닌 정책 분류를 설명해요.
현재 태스크가 특정 고객에 대한 요건을 결정해요.
Simplified KYC
Simplified KYC는 승인된 저위험, 저가치 흐름에 사용돼요.
필수 정보
사용 시점
- 거래 금액이 적용 가능한 simplified 임계값 미만
- 고객이 저위험 관할권에 있음
Standard KYC
Standard KYC는 정부 발급 문서와 셀피 또는 실물 확인으로 신원을 검증해요.
필수 문서
수락되는 ID 문서
Enhanced KYC (강화된 실사)
Enhanced KYC는 고위험 시나리오를 위한 주소와 자금 증거를 추가해요.
필수 문서
- Standard KYC에 필요한 모든 것
- 주소 증명
- 자금 증명
Enhanced KYC 트리거
- 거래 볼륨이 표준 임계값을 초과
- 고위험 관할권
- 리스크 평가에 기반한 컴플라이언스 팀 플래그
- 규제 요건
주소 증명 요건
자금 증명 요건
정책 티어와 현재 태스크
현재 태스크 세부 정보가 다음 API 조치의 정보 출처예요. 자사 호스팅 세션을 제공하거나, 제출을 통해 답변을 요청하거나, 문서 증거를 요청할 수 있어요.
일부 강화된 검토의 경우, 컴플라이언스 팀이 고객의 등록된 이메일 주소로 연락할 수도 있어요. 이 연락은 정책 검토 조정으로 다루고, 현재 API 리소스 조회의 대체물로 다루지 마세요.
개인 온보딩, 케이퍼빌리티와 태스크, 통합 문서 가이드를 참고하세요.
