KYB 워크플로
KYB 워크플로는 현재 고객, 관계자, 케이퍼빌리티, 태스크, 제출, 문서 리소스를 기업과 그 소유권에 대한 정책 검토와 결합해요.현재 워크플로 순서
1. 기업 고객 생성
POST /v3/customers로 기업 고객을 생성하세요. GET /v3/customers/{customerId}로 현재 고객을 조회하세요.
2. 관계자 유지
현재 관계자를 검토하려면GET /v3/customers/{customerId}/related-parties를, 생성하려면 POST /v3/customers/{customerId}/related-parties를, 제공된 사실을 업데이트하려면 PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}를 사용하세요.
현재 태스크가 요청하는 직접 소유자, 모기업, UBO, 통제 담당자, 이사, 임원, 서명자를 유지하세요. 그들의 역할은 뚜렷해요.
3. 자격 있는 케이퍼빌리티 발견 및 요청
GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/supported를 조회하세요. 고객이 자격 있을 때만 POST /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}로 available 또는 beta 케이퍼빌리티를 요청하세요.
4. 현재 태스크 조회
GET /v3/customers/{customerId}/tasks로 현재 작업을 나열하세요. GET /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}를 통해 각 실행 가능한 태스크를 가져온 뒤, 현재 리비전, 요건, 세션에서 다음 조치를 도출하세요.
5. 현재 태스크가 요청한 문서 업로드
POST /v3/customers/{customerId}/documents로 요청된 파일을 업로드하세요. 현재 태스크가 문서가 필요한지 여부를 결정하고 수락되는 유형, 개수, 형식을 좁힐 수 있어요.
6. 완전한 태스크 답변 제출
POST /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}/submissions로 현재 태스크 리비전에 대한 완전한 답변 세트 하나를 제출하세요. 현재 requirement id를 사용하고 태스크가 요청하는 곳에서만 업로드된 document id를 참조하세요.
7. 현재 리소스 모니터링
모든 조치나 이벤트 후,GET /v3/customers/{customerId}로 고객을, GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}로 케이퍼빌리티를, GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}/applications로 그 애플리케이션을, 그리고 현재 태스크를 다시 조회하세요.
전체 메커니즘은 기업 온보딩, 케이퍼빌리티와 태스크, 통합 문서 가이드를 참고하세요.
강화된 실사 (EDD) 트리거
EDD가 필요할 수 있는 경우:- 고위험 관할권
- 게이밍, 트레이딩, 크립토 거래소를 포함한 고위험 업종
- 복잡한 소유권 구조
- 적용 가능한 임계값을 초과하는 예상 월별 볼륨
- 제재 대상 국가와 관련된 운영
정책 검토 결과
결과: KYB 승인, 한도가 있는 조건부 승인, 또는 거부. 이것들은 정책 검토 결과이며 현재 API 상태 값이 아니에요. 조건부 정책 결정은 “conditional approval”이라는 상태를 만들지 않고도 현재 리소스를 통해 반영될 수 있어요.검증 타임라인
이 소요 시간은 일반적인 정책 추정치이며 보장된 API 동작이 아니에요.
일반적인 거부 사유
정책 용어와 API 상태
정책 결정을 현재 리소스 어휘와 분리해서 유지하세요:- 케이퍼빌리티 상태:
pending,ready,restricted,rejected,canceled - 애플리케이션 상태:
requested,in_review,action_required,ready,rejected,disabled,canceled - 태스크 상태:
action_required,in_review,satisfied,rejected,canceled - 제출 결과:
in_review,accepted,changes_requested,rejected