KYB 워크플로
KYB 워크플로는 현재 고객, 관계자, 케이퍼빌리티, 태스크, 제출, 문서 리소스를 기업과 그 소유권에 대한 정책 검토와 결합해요.현재 워크플로 순서
1. 기업 고객 생성
POST /v3/customers로 기업 고객을 생성하세요. GET /v3/customers/{customerId}로 현재 고객을 조회하세요.
2. 관계자 유지
현재 관계자를 검토하려면GET /v3/customers/{customerId}/related-parties를, 생성하려면 POST /v3/customers/{customerId}/related-parties를, 제공된 사실을 업데이트하려면 PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}를 사용하세요.
현재 태스크가 요청하는 직접 소유자, 모기업, UBO, 통제 담당자, 이사, 임원, 서명자를 유지하세요. 그들의 역할은 뚜렷해요.
3. 자격 있는 케이퍼빌리티 발견 및 요청
GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/supported를 조회하세요. 고객이 자격 있을 때만 POST /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}로 available 또는 beta 케이퍼빌리티를 요청하세요.
케이퍼빌리티를 요청하기 전에 완전한 소유자 명단이 필요하지 않아요. 자격을 갖춘 실질적 소유자가 아직 없을 때도 케이퍼빌리티는 소유권 구조와 자격을 갖춘 소유자를 요청하는 열린 태스크와 함께 restricted로 생성돼요. 실질적 소유자 전제 조건을 참고하세요.
4. 현재 태스크 조회
GET /v3/customers/{customerId}/tasks로 현재 작업을 나열하세요. GET /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}를 통해 각 실행 가능한 태스크를 가져온 뒤, 현재 리비전, 요건, 세션에서 다음 조치를 도출하세요.
5. 현재 태스크가 요청한 문서 업로드
POST /v3/customers/{customerId}/documents로 요청된 파일을 업로드하세요. 현재 태스크가 문서가 필요한지 여부를 결정하고 수락되는 유형, 개수, 형식을 좁힐 수 있어요.
6. 완전한 태스크 답변 제출
POST /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}/submissions로 현재 태스크 리비전에 대한 완전한 답변 세트 하나를 제출하세요. 현재 requirement id를 사용하고 태스크가 요청하는 곳에서만 업로드된 document id를 참조하세요.
7. 현재 리소스 모니터링
모든 조치나 이벤트 후,GET /v3/customers/{customerId}로 고객을, GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}로 케이퍼빌리티를, GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}/applications로 그 애플리케이션을, 그리고 현재 태스크를 다시 조회하세요.
전체 메커니즘은 기업 온보딩, 케이퍼빌리티와 태스크, 통합 문서 가이드를 참고하세요.
강화된 실사 (EDD) 트리거
EDD가 필요할 수 있는 경우:- 고위험 관할권
- 게이밍, 트레이딩, 크립토 거래소를 포함한 고위험 업종
- 복잡한 소유권 구조
- 적용 가능한 임계값을 초과하는 예상 월별 볼륨
- 제재 대상 국가와 관련된 운영
정책 검토 결과
결과: KYB 승인, 한도가 있는 조건부 승인, 또는 거부. 이것들은 정책 검토 결과이며 현재 API 상태 값이 아니에요. 조건부 정책 결정은 “conditional approval”이라는 상태를 만들지 않고도 현재 리소스를 통해 반영될 수 있어요.검증 타임라인
이 소요 시간은 일반적인 정책 추정치이며 보장된 API 동작이 아니에요.
일반적인 거부 사유
정책 용어와 API 상태
정책 결정을 현재 리소스 어휘와 분리해서 유지하세요:- 케이퍼빌리티 상태:
pending,ready,restricted,rejected,canceled - 애플리케이션 상태:
requested,in_review,action_required,ready,rejected,disabled,canceled - 태스크 상태:
action_required,in_review,satisfied,rejected,canceled - 제출 결과:
in_review,accepted,changes_requested,rejected