자주 묻는 질문
이 답변은 KYB 정책을 설명해요. 현재 태스크와 생성된 동작 스키마가
구현을 통제해요.
소유권과 통제
이사가 25% 미만을 소유하면 어떻게 되나요?
25% 미만을 소유하는 이사는 그 소유권만으로 UBO가 되지 않아요. 이사 역할은 여전히 뚜렷하며, 그 사람이 이사회에 있거나 중대한 영향력을 가질 때 여전히 기록되어야 해요.
KYB를 완료하는 이사가 위임장을 건너뛸 수 있나요?
이사 또는 임원이 KYB를 완료하고 그들의 권한, 서명자 역할, 통제 역할이 달리 확립된 경우 공식 위임장이 필요하지 않을 수 있어요. 현재 태스크는 여전히 이사회 결의나 승인서와 같은 권한 증거를 요청할 수 있어요.
회사가 다른 회사에 의해 소유되면 어떻게 되나요?
모회사에 대한 소유권 증거를 제공한 뒤, 25% 이상을 소유하거나 통제하는 개별 UBO에 도달할 때까지 각 모기업을 통해 소유권 체인을 따라 올라가세요. 증거는 UBO 임계값 미만의 지분을 포함해 소유권의 100%를 반영해야 해요.
기업 고객에게 소유자와 통제 담당자를 어떻게 추가하나요?
POST /v3/customers/{customerId}/related-parties로 현재 관계자 리소스를 생성하세요. 현재 태스크가 요청하는 역할과 소유권 또는 통제 사실을 사용하세요.
관계자 메커니즘은 기업 온보딩을 참고하세요.
법인 구조는 문서 업로드인가요, 리소스 데이터인가요?
둘 다일 수 있어요. 태스크가 요청할 때 현재 API/리소스 사실과 뒷받침 증거를 제출하세요. cap table, 주주 계약서, 원장, 소유권 차트 또는 확인서가 소유권 구조를 뒷받침할 수 있지만, 요청된 관계자 사실을 대체하지 않아요.
어떤 주소 증명 문서를 수락하나요?
수락되는 예시는 다음을 포함해요:
- 지난 90일 이내에 발행된 은행 명세서
- 지난 90일 이내에 발행된 전기, 가스, 수도 또는 인터넷 공공요금 청구서
- 지난 90일 이내에 발행된 정부 발급 서한
- 90일보다 오래되어도 현재 유효한 사무실 임대 계약서
- 지난 90일 이내에 발행된 상업용 임대 영수증
정책은 사서함, 뒷받침되지 않는 가상 사무실 전용 증거, 휴대전화 청구서, 보험 문서, 명시된 예외 외의 오래된 증거, 기업 앞으로 발송되지 않은 문서를 수락하지 않아요.
어떤 파일 형식이 지원되나요?
현재 업로드 동작은 최대 25 MB의 PDF, JPEG, PNG, WebP, HEIF/HEIC 파일을 수락해요. POST /v3/customers/{customerId}/documents를 통해 원시 파일 바이트를 multipart/form-data로 전송하세요. 현재 태스크는 더 좁은 요건을 부과할 수 있어요.
통합 문서 가이드를 참고하세요.
KYB 요건이나 문서 제출 질문은 compliance@swipelux.com에 문의하세요. 현재 구현 세부 사항은 기업 온보딩과 케이퍼빌리티와 태스크를 사용하세요.
