기업 온보딩 FAQ

​

자주 묻는 질문

​

소유권과 통제

​

이사가 25% 미만을 소유하면 어떻게 되나요?

25% 미만을 소유하는 이사는 그 소유권만으로 UBO가 되지 않아요. 이사 역할은 여전히 뚜렷하며, 그 사람이 이사회에 있거나 중대한 영향력을 가질 때 여전히 기록되어야 해요.

​

KYB를 완료하는 이사가 위임장을 건너뛸 수 있나요?

이사 또는 임원이 KYB를 완료하고 그들의 권한, 서명자 역할, 통제 역할이 달리 확립된 경우 공식 위임장이 필요하지 않을 수 있어요. 현재 태스크는 여전히 이사회 결의나 승인서와 같은 권한 증거를 요청할 수 있어요.

​

회사가 다른 회사에 의해 소유되면 어떻게 되나요?

모회사에 대한 소유권 증거를 제공한 뒤, 25% 이상을 소유하거나 통제하는 개별 UBO에 도달할 때까지 각 모기업을 통해 소유권 체인을 따라 올라가세요. 증거는 UBO 임계값 미만의 지분을 포함해 소유권의 100%를 반영해야 해요.

​

기업 고객에게 소유자와 통제 담당자를 어떻게 추가하나요?

POST /v3/customers/{customerId}/related-parties로 현재 관계자 리소스를 생성하세요. 현재 태스크가 요청하는 역할과 소유권 또는 통제 사실을 사용하세요. 관계자 메커니즘은 기업 온보딩을 참고하세요.

​

문서

​

법인 구조는 문서 업로드인가요, 리소스 데이터인가요?

둘 다일 수 있어요. 태스크가 요청할 때 현재 API/리소스 사실과 뒷받침 증거를 제출하세요. cap table, 주주 계약서, 원장, 소유권 차트 또는 확인서가 소유권 구조를 뒷받침할 수 있지만, 요청된 관계자 사실을 대체하지 않아요.

​

어떤 주소 증명 문서를 수락하나요?

수락되는 예시는 다음을 포함해요:

• 지난 90일 이내에 발행된 은행 명세서
• 지난 90일 이내에 발행된 전기, 가스, 수도 또는 인터넷 공공요금 청구서
• 지난 90일 이내에 발행된 정부 발급 서한
• 90일보다 오래되어도 현재 유효한 사무실 임대 계약서
• 지난 90일 이내에 발행된 상업용 임대 영수증

정책은 사서함, 뒷받침되지 않는 가상 사무실 전용 증거, 휴대전화 청구서, 보험 문서, 명시된 예외 외의 오래된 증거, 기업 앞으로 발송되지 않은 문서를 수락하지 않아요.

​

어떤 파일 형식이 지원되나요?

현재 업로드 동작은 최대 25 MB의 PDF, JPEG, PNG, WebP, HEIF/HEIC 파일을 수락해요. POST /v3/customers/{customerId}/documents를 통해 원시 파일 바이트를 multipart/form-data로 전송하세요. 현재 태스크는 더 좁은 요건을 부과할 수 있어요. 같은 엔드포인트는 이전 직접 업로드 단계에서 이미 보관된 파일에 대해 storageKey, fileName, type을 담은 application/json 본문도 수락해요. 이 요청은 파일 바이트를 전송하지 않아요. 통합 문서 가이드를 참고하세요.

​

지원

KYB 요건이나 문서 제출 질문은 compliance@swipelux.com에 문의하세요. 현재 구현 세부 사항은 기업 온보딩과 케이퍼빌리티와 태스크를 사용하세요.