기업 온보딩 (KYB)
기업을 온보딩하려면 Know Your Business (KYB) 검토에 필요한 법인 프로필, 소유권 구조, 통제 담당자, 뒷받침 증거를 제공해요.
요건은 기업, 관할권, 케이퍼빌리티, 검토에 따라 달라져요. 현재
태스크와 생성된 스키마가 제출해야 할 항목을 통제해요.
KYB가 다루는 것
Swipelux는 기업 자체와, 이를 소유하거나 지시하거나 대리하는 사람 또는 기관을 검토해요. 검토는 기업이 어디서 운영하는지, 자금이 어떻게 이동하는지, 예상 활동, 그리고 고위험 활동에 사용되는 통제도 고려할 수 있어요.
검토되는 정보
법인 프로필
- 법인 설립, 등록, 세무, 상호, 주소 정보
- 법적 이름과 설립 관할권
- 등록과 설립 세부 정보
- 기업의 운영 및 연락처 정보
소유권과 통제
- 직접 및 간접 소유권, 의결권 지분, 통제 담당자, 이사, 임원, 승인된 서명자
- 소유권 비율과 모든 모기업을 통한 체인
- UBO 임계값을 충족하는 개인
- 임계값보다 적게 소유하더라도 권한이나 중대한 통제권을 가진 사람
문서와 권한
- 설립, 소유권, 거버넌스, 권한, 신원, 주소 증거
- 소유권 구조를 설명하는 증거
- KYB를 완료하는 사람이 회사를 대리할 수 있다는 증거
- 현재 검토 요건에 명명된 사람의 신원과 주소 증거
기업 활동과 리스크
- 기업 활동, 운영 국가, 예상 볼륨, 자금 출처와 목적, 자금 흐름, 수익, 고객 자금 처리, 컴플라이언스 통제
- 고위험 활동 또는 업종
- 제재 대상 또는 고위험 관할권과 관련된 운영
- 예상되는 거래 활동의 규모와 방향
정책 개념과 현재 태스크
법인 유형, 산업, 자금 출처, 자금 목적은 정책 분류 개념이며, 고정된 현재 요청 값 세트가 아니에요. 검토 컨텍스트를 이해하는 데 사용하세요. 현재 고객 스키마와 현재 태스크 요건이 제출할 항목을 결정해요.
정책 세부 사항은 법인 및 기업 유형, 문서 요건, 주주, UBO, 통제 담당자를 참고하세요.
구현 단계는 현재 기업 온보딩 가이드를 따르고, 케이퍼빌리티와 태스크를 통해 최신 태스크로부터 조치하세요.
