주주, UBO, 통제 담당자
기업 온보딩은 직접 소유자, 간접 소유자, UBO, 통제 담당자, 이사, 임원, 승인된 서명자를 검토해요. 이 역할은 겹칠 수 있지만 상호 교환 가능하지는 않아요.
소유권과 통제 요건은 검토에 따라 달라져요. 특정 고객과 케이퍼빌리티에
필요한 사실과 증거는 현재 태스크를 따라주세요.
역할 구별
- 직접 소유자는 온보딩되는 기업의 지분을 보유해요.
- UBO는 정책 임계값에서 직접 또는 간접 소유권 또는 통제를 통해 도달되는 개인이에요.
- 통제 담당자는 소유권 비율과 무관하게 기업을 지시하거나 중대하게 영향을 미쳐요.
- 이사는 거버넌스 역할을 수행해요.
- 승인된 서명자는 회사를 대리할 권한이 있어요.
각 해당 역할을 기록하세요. 이사가 UBO라거나, 모든 UBO가 이사라거나, 서명자가 반드시 통제 담당자라고 추론하지 마세요.
UBO 정의와 임계값
Ultimate Beneficial Owner는 기업의 25% 이상을 직접 또는 간접적으로 소유하거나 통제하는 개인이에요. 정책 임계값은 모든 지원 국가에서 25%예요.
누구를 식별해야 하는지
식별 대상:
- 25% 이상을 소유하는 모든 개인
- 소유권 비율과 무관한 통제 담당자
- 중대한 영향력을 가진 이사
25% 미만을 소유하고 중대한 통제권이 없으며 이사가 아닌 소유자는 UBO로 식별될 필요가 없을 수 있어요. 이는 전체 구조를 반영하는 소유권 증거 요건을 제거하지는 않아요.
25% 이상을 소유하는 개인이 없으면 최소 한 명의 통제 담당자를 식별하세요. 일반적으로 CEO 또는 상무이사예요.
소유권 체인
다른 법인이 기업을 소유할 때는 그 모기업에 대한 소유권 증거를 제공하고, 개별 UBO에 도달할 때까지 각 모기업을 통해 계속 진행하세요. 법인 구조 증거는 UBO 식별 임계값 미만의 지분을 포함해 소유권의 100%를 반영해야 해요.
증거와 현재 API 리소스
현재 API 구현은 기업 고객 아래의 관계자 리소스로 소유자와 통제 관계자를 표현해요:
어떤 당사자와 역할을 제공할지 결정할 때 현재 태스크를 사용하세요. API/리소스 사실과 뒷받침 문서 증거가 모두 필요할 수 있어요. cap table, 소유권 계약서, 원장, 조직도 또는 확인서는 태스크가 요청할 때 현재 관계자 사실을 대체하지 않으며, 리소스 사실도 태스크가 파일을 요청할 때 문서 증거를 대체하지 않아요.
관계자 메커니즘은 기업 온보딩을, 소유권과 거버넌스 증거는 문서 요건을 참고하세요.
신원 증거
현재 태스크는 소유자, UBO, 이사, 통제 담당자 또는 서명자에 대해 정부 발급 신원 증거와 주소 증명을 요청할 수 있어요. 정책 카테고리는 여권, 국가 신분증, 운전면허증, 주소 증명을 포함해요. 통합 문서 가이드를 통해 현재 태스크가 요청한 증거만 업로드하세요.
