주주, UBO, 통제 담당자

​

주주, UBO, 통제 담당자

기업 온보딩은 직접 소유자, 간접 소유자, UBO, 통제 담당자, 이사, 임원, 승인된 서명자를 검토해요. 이 역할은 겹칠 수 있지만 상호 교환 가능하지는 않아요.

​

역할 구별

• 직접 소유자는 온보딩되는 기업의 지분을 보유해요.
• UBO는 정책 임계값에서 직접 또는 간접 소유권 또는 통제를 통해 도달되는 개인이에요.
• 통제 담당자는 소유권 비율과 무관하게 기업을 지시하거나 중대하게 영향을 미쳐요.
• 이사는 거버넌스 역할을 수행해요.
• 승인된 서명자는 회사를 대리할 권한이 있어요.

각 해당 역할을 기록하세요. 이사가 UBO라거나, 모든 UBO가 이사라거나, 서명자가 반드시 통제 담당자라고 추론하지 마세요.

​

UBO 정의와 임계값

Ultimate Beneficial Owner는 기업의 25% 이상을 직접 또는 간접적으로 소유하거나 통제하는 개인이에요. 정책 임계값은 모든 지원 국가에서 25%예요.

​

누구를 식별해야 하는지

식별 대상:

• 25% 이상을 소유하는 모든 개인
• 소유권 비율과 무관한 통제 담당자
• 중대한 영향력을 가진 이사

25% 미만을 소유하고 중대한 통제권이 없으며 이사가 아닌 소유자는 UBO로 식별될 필요가 없을 수 있어요. 이는 전체 구조를 반영하는 소유권 증거 요건을 제거하지는 않아요. 25% 이상을 소유하는 개인이 없으면 최소 한 명의 통제 담당자를 식별하세요. 일반적으로 CEO 또는 상무이사예요.

​

소유권 체인

다른 법인이 기업을 소유할 때는 그 모기업에 대한 소유권 증거를 제공하고, 개별 UBO에 도달할 때까지 각 모기업을 통해 계속 진행하세요. 법인 구조 증거는 UBO 식별 임계값 미만의 지분을 포함해 소유권의 100%를 반영해야 해요.

​

증거와 현재 API 리소스

현재 API 구현은 기업 고객 아래의 관계자 리소스로 소유자와 통제 관계자를 표현해요:

• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties
• POST /v3/customers/{customerId}/related-parties
• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}
• PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}

기업 케이퍼빌리티가 실질적 소유자 증거를 필요로 하고 아직 자격을 갖춘 관계자가 없을 때, 기업 인테이크 태스크는 qualification: "beneficial_owner"가 포함된 resource_reference 요건을 담고 있어요. 관계자는 활성 person 당사자이면서 실질적 소유권을 선언했거나 제공된 소유권 비율이 25 이상일 때 자격을 갖춰요. 자격을 갖춘 당사자를 생성하거나 업데이트하면 그 요건이 충족되고, 마지막 자격을 갖춘 당사자를 보관 처리하면 요건이 다시 열려요. 전체 메커니즘은 실질적 소유자 전제 조건을 참고하세요. 어떤 당사자와 역할을 제공할지 결정할 때 현재 태스크를 사용하세요. API/리소스 사실과 뒷받침 문서 증거가 모두 필요할 수 있어요. cap table, 소유권 계약서, 원장, 조직도 또는 확인서는 태스크가 요청할 때 현재 관계자 사실을 대체하지 않으며, 리소스 사실도 태스크가 파일을 요청할 때 문서 증거를 대체하지 않아요. 관계자 메커니즘은 기업 온보딩을, 소유권과 거버넌스 증거는 문서 요건을 참고하세요.

​

신원 증거

현재 태스크는 소유자, UBO, 이사, 통제 담당자 또는 서명자에 대해 정부 발급 신원 증거와 주소 증명을 요청할 수 있어요. 정책 카테고리는 여권, 국가 신분증, 운전면허증, 주소 증명을 포함해요. 통합 문서 가이드를 통해 현재 태스크가 요청한 증거만 업로드하세요.