개인 온보딩 개요

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개인 온보딩 (KYC)

개인 고객은 거래하기 전에 KYC를 완료해요. 검증 수준은 관할권, 거래 볼륨, 리스크 평가, 규제 요건에 따라 달라져요.

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KYC가 다루는 것

KYC는 고객의 신원을 확인하고, 리스크와 규제 요건이 증가함에 따라 주소, 실물 확인, 재무 프로필 또는 자금 출처 검토를 추가할 수 있어요. 요건은 관할권, 거래 볼륨, 사용 사례에 따라 달라질 수 있어요.

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KYC 검증 수준

Simplified, Standard, Enhanced는 정책 티어이며 현재 API 상태 값이 아니에요.

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수집되는 정보

현재 검토에 따라 Swipelux는 다음을 요청할 수 있어요:

• 법적 이름과 생년월일
• 연락처 정보
• 필요한 경우 거주 주소
• 정부 발급 신원 증거와 실물 확인 증거
• 필요한 경우 예상 활동과 자금 출처를 포함한 재무 프로필 정보

이 목록을 범용 요청 본문으로 다루지 마세요. 특정 케이퍼빌리티에 필요한 정보는 현재 고객 스키마와 태스크 세부 정보가 결정해요.

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현재 구현

개인 고객을 생성하고, 자격 있는 케이퍼빌리티를 발견하고 요청한 뒤, 현재 태스크를 따르세요. 태스크는 자사 호스팅 검증 세션을 제공하거나 태스크 제출을 요구할 수 있어요. 그 태스크가 요청할 때만 문서를 업로드하세요. 개인 온보딩 가이드, 케이퍼빌리티와 태스크, 개인 API 워크플로 맵을 따르세요.

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지원

KYC 정책 질문은 compliance@swipelux.com에 문의하세요. API 구현 문제는 support@swipelux.com에 문의하세요.