KYB 문서 요건
KYB는 설립, 소유권, 거버넌스, 권한, 신원, 주소 증거를 요구할 수 있어요. 정확한 요건은 기업, 관할권, 소유권 구조, 리스크 검토, 현재 태스크에 따라 달라져요.지원 국가
기업 문서 정책은 다음 국가 코드를 나열해요: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN 이 목록은 정책 콘텐츠이며 고객 또는 케이퍼빌리티 가용성을 보장하지 않아요.현재 태스크와 업로드 규칙
현재 태스크를 조회해 어떤 문서가 필요한지 확인하세요.POST /v3/customers/{customerId}/documents로 요청된 각 파일을 업로드한 뒤, 반환된 document id를 해당 태스크 답변에서 참조하세요.
업로드는 multipart/form-data를 사용하며 원시 파일 바이트를 수락해요. 엔드포인트는 최대 25 MB의 PDF, JPEG, PNG, WebP, HEIF/HEIC 파일을 수락해요. 현재 태스크가 수락되는 유형, 개수, 형식을 좁힐 수 있어요.
업로드 메커니즘은 통합 문서 가이드를 참고하고, 요건별 답변은 케이퍼빌리티와 태스크를 참고하세요.
문서 카테고리
법인 설립 증서
법인 설립 증서는 기업의 법적 설립과 등록을 증명하는 정부 발급 증거예요.
증거는 다음 조건을 충족해야 해요:
- 국무장관 또는 동등한 정부 기관에 제출됨
- 등록된 그대로 정확한 법인 이름 표시
- 만료되거나 해산되지 않은 현재 유효한 상태
법인 구조
법인 구조 증거는 소유자와 소유권 비율을 포함한 완전한 소유권 구조를 보여줘요.
주요 요건:
- 소유권의 100%를 반영
- 25% 이상을 소유한 모든 Ultimate Beneficial Owners (UBO) 식별
- 기업이 법인 소유일 때 모기업에 대한 소유권 문서 포함
- 검증된 통제 담당자, 변호사 또는 제3자 CPA를 통해 자체 생성 문서에 날짜와 서명
이사 구조
이사 구조 증거는 회사의 이사, 임원, 통제 담당자를 식별해요. 검토는 현재 관계자 리소스 사실과 업로드된 뒷받침 문서 모두를 요구할 수 있어요. 수락되는 뒷받침 문서는 다음을 포함해요:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- 모든 이사와 이사회 구성원
- CEO, CFO, COO, President를 포함한 모든 임원
- 25% 이상을 소유한 모든 UBO
- 기업에 대한 중대한 통제권을 가진 사람
위임장
위임장 또는 수락되는 대체 문서는 KYB를 완료하는 사람이 회사를 대리할 권한이 있음을 보여줘요.
통제 담당자가 KYB를 완료할 때 수락되는 대체 문서는 다음을 포함할 수 있어요:
- 회사를 대리할 개인을 승인하는 Board Resolution
- 이사 또는 임원이 서명한 Authorization Letter
- 태스크가 요청할 때 사람의 서명자 및 통제 역할을 보여주는 현재 관계자 사실
- 승인된 임원 또는 이사가 서명
- 권한의 범위 명시
- 승인된 대리인 지명
- 필요하거나 권장될 때 공증
- 현재 유효하고 만료되지 않음
주소 증명
수락되지 않음:
- 사서함 주소
- 물리적 주소 증거를 동반하지 않는 가상 사무실 주소
- 현재 유효한 임대 계약을 제외한 90일보다 오래된 문서
- 휴대전화 청구서
- 보험 문서
- 기업 법적 이름 앞으로 발송되지 않은 문서