Vue d'ensemble

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Référence de conformité

Swipelux opère en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (VASP) agréé dans l’UE. Cette section explique le modèle de conformité, les juridictions prises en charge, les exigences d’onboarding, les méthodes de paiement et la répartition des responsabilités entre Swipelux et les sous-marchands.

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Sujets

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Informations générales

Comprenez le rôle de Swipelux en tant qu’entité réglementée et comment les responsabilités de conformité sont réparties avec les sous-marchands. Informations générales ->

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Verticaux pris en charge

Découvrez comment les catégories d’entreprises sont classées en niveaux de risque autorisés, conditionnels et interdits. Verticaux pris en charge ->

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Cadre juridictionnel

Consultez l’éligibilité des utilisateurs finaux par région, les exigences documentaires, la disponibilité des rails de paiement et les limites de transaction. Cadre juridictionnel -> Limites de transaction ->

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Vérification d’identité des utilisateurs finaux (KYC)

Consultez les parcours KYC individuels, y compris la vérification standard et les flux de confiance approuvés. Vérification KYC -> Implémentation : Workflow API d’onboarding individuel

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Architecture du portefeuille et paiements

Comprenez les portefeuilles MPC sous garde et les contrôles de retrait en auto-garde. Architecture du portefeuille ->

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Méthodes de paiement

Voir les méthodes d’encaissement et de paiement prises en charge. Méthodes de paiement ->

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Onboarding marchand (KYB)

Consultez les exigences KYB, la collecte de documents et les déclencheurs de Due Diligence Renforcée. Onboarding marchand -> Implémentation : Workflow API d’onboarding professionnel

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Conformité Travel Rule

Comprenez les contrôles de la Recommandation 16 du GAFI pour les transferts VASP à VASP et les transactions de portefeuilles non hébergés. Travel Rule ->

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Filtrage et surveillance

Consultez les contrôles de sanctions, PEP, analytique blockchain et surveillance des transactions. Filtrage et surveillance ->

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Gouvernance et rôles

Voyez comment Swipelux et les sous-marchands se répartissent les responsabilités, y compris la conservation des données. Gouvernance ->

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Référence rapide

Responsabilités de Swipelux :

• KYC, sanctions, filtrage PEP
• Filtrage des portefeuilles, exécution blockchain
• Garde et échange de crypto
• Conformité Travel Rule

Responsabilités des sous-marchands :

• Conformité marketing
• Géoblocage UX
• Licences spécifiques au secteur
• Conception du parcours utilisateur