Exigences documentaires professionnelles

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Exigences documentaires KYB

Le KYB peut nécessiter des preuves de formation, de propriété, de gouvernance, d’autorité, d’identité et d’adresse. L’exigence exacte dépend de l’entreprise, de la juridiction, de la structure de propriété, de l’examen des risques et de la tâche actuelle.

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Pays pris en charge

La politique documentaire professionnelle répertorie ces codes pays : US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Cette liste est un contenu de politique, non une garantie de disponibilité du client ou de la capacité.

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Tâche actuelle et règles de téléversement

Lisez la tâche actuelle pour savoir quels documents sont requis. Téléversez chaque fichier demandé avec POST /v3/customers/{customerId}/documents, puis référencez l’id de document renvoyé dans la réponse de tâche applicable. Le téléversement utilise multipart/form-data et accepte les octets bruts du fichier. L’endpoint accepte les fichiers PDF, JPEG, PNG, WebP et HEIF/HEIC jusqu’à 25 Mo. Une tâche actuelle peut restreindre le type, le nombre ou le format acceptés. Consultez le guide des documents d’intégration pour la mécanique de téléversement et Capacités et tâches pour les réponses spécifiques aux exigences.

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Catégories de documents

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Certificat de constitution

Un certificat de constitution est une preuve délivrée par le gouvernement qui atteste de la formation légale et de l’enregistrement de l’entreprise. La preuve doit :

• Être déposée auprès du secrétaire d’État ou d’un organisme gouvernemental équivalent
• Afficher le nom légal de l’entité exactement tel qu’enregistré
• Être actuelle et valide, plutôt qu’expirée ou dissoute

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Structure de l’entreprise

Les preuves de structure d’entreprise montrent la structure de propriété complète, y compris les propriétaires et les pourcentages de propriété. Exigences clés :

• Rendre compte de 100 % de la propriété
• Identifier tous les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) qui détiennent 25 % ou plus
• Inclure les documents de propriété des entités mères lorsque l’entreprise est détenue par une entité
• Dater et signer les documents auto-générés par une personne ayant le contrôle vérifiée, un avocat ou un CPA tiers

Les cap tables de plateformes reconnues telles que Carta, AngelList et Securitize ne nécessitent pas de signature supplémentaire d’un avocat ou d’un CPA.

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Structure des administrateurs

Les preuves de structure des administrateurs identifient les administrateurs, dirigeants et personnes ayant le contrôle de l’entreprise. L’examen peut nécessiter à la fois des faits actuels de ressource de partie liée et un document justificatif téléversé. Les documents justificatifs acceptés comprennent :

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Inclure :

• Tous les administrateurs et membres du conseil
• Tous les dirigeants exécutifs, y compris le CEO, le CFO, le COO et le président
• Tous les UBO qui détiennent 25 % ou plus
• Toute personne ayant un contrôle significatif sur l’entreprise

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Procuration

Une procuration ou une alternative acceptée montre que la personne effectuant le KYB a l’autorité d’agir pour l’entreprise. Lorsqu’une personne ayant le contrôle effectue le KYB, les alternatives acceptées peuvent inclure :

• Board Resolution autorisant l’individu à agir pour l’entreprise
• Authorization Letter signée par un administrateur ou dirigeant
• Faits actuels de partie liée montrant les rôles de signataire et de contrôle de la personne lorsque la tâche les demande

Une procuration formelle doit :

• Être signée par un dirigeant ou administrateur autorisé
• Indiquer la portée de l’autorité
• Nommer le représentant autorisé
• Être notariée lorsque requise ou recommandée
• Être actuelle et non expirée

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Justificatif de domicile

Non accepté :

• Adresses de boîte postale
• Adresses de bureau virtuel sauf accompagnées de preuves d’adresse physique
• Documents datant de plus de 90 jours, sauf les contrats de bail valides et actuels
• Factures de téléphonie mobile
• Documents d’assurance
• Documents non adressés au nom légal de l’entreprise

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Autres catégories de preuves

Une tâche actuelle peut également demander des documents de formation alternatifs, des états financiers annuels, des articles d’association, des relevés bancaires, des licences commerciales, des certificats de bonne conduite, des accords d’exploitation, des accords de partenariat ou des déclarations fiscales. Traitez-les comme des catégories de documents politiques, non comme des valeurs de requête fixes.