Actionnaires, bénéficiaires effectifs et personnes ayant le contrôle
L’onboarding professionnel examine les propriétaires directs, les propriétaires indirects, les bénéficiaires effectifs (UBO), les personnes ayant le contrôle, les administrateurs, les dirigeants et les signataires autorisés. Ces rôles peuvent se chevaucher, mais ne sont pas interchangeables.
Les exigences de propriété et de contrôle varient selon l’examen. Suivez la tâche
actuelle pour les faits et les preuves requis pour un client et une capacité spécifiques.
Distinctions de rôles
- Un propriétaire direct détient une participation dans l’entreprise en cours d’onboarding.
- Un UBO est un individu atteint par la propriété ou le contrôle direct ou indirect au seuil de politique.
- Une personne ayant le contrôle dirige ou influence significativement l’entreprise, quel que soit le pourcentage de propriété.
- Un administrateur sert dans un rôle de gouvernance.
- Un signataire autorisé a l’autorité d’agir pour l’entreprise.
Enregistrez chaque rôle applicable. Ne déduisez pas qu’un administrateur est un UBO, que chaque UBO est un administrateur ou qu’un signataire est nécessairement une personne ayant le contrôle.
Définition et seuil UBO
Un bénéficiaire effectif ultime est un individu qui possède ou contrôle directement ou indirectement 25 % ou plus de l’entreprise. Le seuil politique est de 25 % dans tous les pays pris en charge.
Qui doit être identifié
Identifier :
- Tout individu qui possède 25 % ou plus
- Les personnes ayant le contrôle, quel que soit le pourcentage de propriété
- Les administrateurs ayant une influence significative
Un propriétaire en dessous de 25 % qui n’a pas de contrôle significatif et n’est pas administrateur peut ne pas avoir besoin d’être identifié comme UBO. Cela ne supprime pas l’exigence pour les preuves de propriété de rendre compte de la structure complète.
Si aucun individu ne possède 25 % ou plus, identifiez au moins une personne ayant le contrôle, généralement le CEO ou le directeur général.
Chaînes de propriété
Lorsqu’une autre entité possède l’entreprise, fournissez des preuves de propriété pour cette entité mère et continuez à travers chaque entité mère jusqu’à atteindre les UBO individuels. Les preuves de structure d’entreprise doivent rendre compte de 100 % de la propriété, y compris les intérêts en dessous du seuil d’identification UBO.
Preuves et ressources API actuelles
Les implémentations API actuelles représentent les propriétaires et les acteurs de contrôle en tant que ressources de partie liée sous le client professionnel :
Utilisez la tâche actuelle pour déterminer quelles parties et quels rôles fournir. Les faits API/ressource et les preuves documentaires peuvent tous deux être requis. Un cap table, un accord de propriété, un registre, un organigramme ou une attestation ne remplace pas les faits actuels de partie liée lorsque la tâche les demande, et les faits de ressource ne remplacent pas les preuves documentaires lorsque la tâche demande un fichier.
Consultez onboarding professionnel pour la mécanique des parties liées et exigences documentaires pour les preuves de propriété et de gouvernance.
Preuves d’identité
Une tâche actuelle peut demander une preuve d’identité délivrée par le gouvernement et un justificatif de domicile pour un propriétaire, UBO, administrateur, personne ayant le contrôle ou signataire. Les catégories politiques incluent les passeports, les cartes d’identité nationales, les permis de conduire et les justificatifs de domicile. Téléversez uniquement les preuves demandées par la tâche actuelle via le guide des documents d’intégration.
