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Onboarding professionnel (KYB)

Pour intégrer une entreprise, vous fournissez le profil de l’entité juridique, la structure de propriété, les personnes ayant le contrôle et les preuves justificatives nécessaires pour l’examen Know Your Business (KYB).
Les exigences varient selon l’entreprise, la juridiction, la capacité et l’examen. Les tâches actuelles et les schémas générés contrôlent ce que vous devez soumettre.
Le KYB est requis avant qu’un client professionnel puisse effectuer des transactions. L’examen couvre la vérification de l’entité, l’identification du bénéficiaire effectif, l’examen des personnes ayant le contrôle, l’autorité d’agir et la collecte de documents.

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Ce que couvre le KYB

Swipelux examine l’entreprise elle-même et les personnes ou entités qui la détiennent, la dirigent ou agissent pour elle. L’examen peut également prendre en compte le lieu d’exploitation de l’entreprise, la manière dont les fonds se déplacent, l’activité prévue et les contrôles utilisés pour les activités à risque plus élevé.

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Informations examinées

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Profil de l’entité juridique

  • Informations sur la formation de l’entité juridique, l’enregistrement, la fiscalité, le nom commercial et l’adresse
  • Le nom légal et la juridiction de constitution
  • Détails d’enregistrement et de constitution
  • Les informations d’exploitation et de contact de l’entreprise

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Propriété et contrôle

  • Propriété directe et indirecte, intérêts de vote, personnes ayant le contrôle, administrateurs, dirigeants et signataires autorisés
  • Pourcentages de propriété et chaîne à travers toute entité mère
  • Les individus qui atteignent le seuil de bénéficiaire effectif
  • Les personnes ayant une autorité ou un contrôle significatif, même lorsqu’elles possèdent moins que le seuil

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Documents et autorité

  • Preuves de formation, de propriété, de gouvernance, d’autorité, d’identité et d’adresse
  • Preuves qui rendent compte de la structure de propriété
  • Preuve que la personne effectuant le KYB peut agir pour l’entreprise
  • Preuves d’identité et d’adresse pour les personnes désignées par les exigences d’examen actuelles

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Activité et risque de l’entreprise

  • Activités de l’entreprise, pays d’exploitation, volumes attendus, source et objet des fonds, flux des fonds, revenus, gestion des fonds des clients et contrôles de conformité
  • Activités ou verticaux à haut risque
  • Opérations impliquant des juridictions sanctionnées ou à haut risque
  • L’échelle et la direction attendues de l’activité transactionnelle

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Concepts de politique et tâches actuelles

Les types d’entités, les industries, les sources de fonds et les objets des fonds sont des concepts de classification de politique, et non un ensemble fixe de valeurs de requête actuelles. Utilisez-les pour comprendre le contexte de l’examen. Le schéma client actuel et les exigences de tâche actuelles déterminent ce que vous soumettez. Consultez types d’entités et d’entreprises, exigences documentaires, et actionnaires, bénéficiaires effectifs et personnes ayant le contrôle pour les détails de la politique.

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Implémentation

Pour les étapes d’implémentation, suivez le guide d’onboarding professionnel actuel, puis agissez à partir des dernières tâches via Capacités et tâches.