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Foire aux questions

Ces réponses décrivent la politique KYB. Les tâches actuelles et les schémas d’opération générés contrôlent l’implémentation.

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Propriété et contrôle

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Que se passe-t-il si un administrateur possède moins de 25 % ?

Un administrateur qui possède moins de 25 % n’est pas un UBO uniquement à cause de cette propriété. Le rôle d’administrateur reste distinct et doit toujours être enregistré lorsque la personne siège au conseil ou a une influence significative.

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L’administrateur qui effectue le KYB peut-il ignorer la procuration ?

Une procuration formelle peut ne pas être requise lorsqu’un administrateur ou dirigeant effectue le KYB et que son autorité, son rôle de signataire et son rôle de contrôle sont autrement établis. La tâche actuelle peut toujours demander des preuves d’autorité, telles qu’une board resolution ou une authorization letter.

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Que se passe-t-il si mon entreprise est détenue par une autre entreprise ?

Fournissez des preuves de propriété pour la société mère, puis remontez la chaîne de propriété à travers chaque parent jusqu’à atteindre les UBO individuels qui possèdent ou contrôlent 25 % ou plus. Les preuves doivent rendre compte de 100 % de la propriété, y compris les intérêts en dessous du seuil UBO.

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Comment ajouter des propriétaires et des personnes ayant le contrôle à un client professionnel ?

Créez des ressources de partie liée actuelles avec POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Utilisez les rôles et les faits de propriété ou de contrôle demandés par la tâche actuelle. Consultez onboarding professionnel pour la mécanique des parties liées.

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Documents

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La structure d’entreprise est-elle un téléversement de document ou des données de ressource ?

Cela peut être les deux. Soumettez les faits API/ressource actuels et les preuves justificatives lorsque la tâche les demande. Un cap table, un shareholders’ agreement, un registre, un ownership chart ou une attestation peut soutenir la structure de propriété, mais ne remplace pas les faits de partie liée demandés.

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Quels justificatifs de domicile acceptez-vous ?

Les exemples acceptés incluent :
  • Relevés bancaires émis dans les 90 derniers jours
  • Factures de services publics pour l’électricité, le gaz, l’eau ou internet émises dans les 90 derniers jours
  • Lettres délivrées par le gouvernement émises dans les 90 derniers jours
  • Contrats de bail commercial actuels et valides, même s’ils ont plus de 90 jours
  • Reçus de loyer commercial émis dans les 90 derniers jours
La politique n’accepte pas les boîtes postales, les preuves de bureau virtuel uniquement non prises en charge, les factures de téléphonie mobile, les documents d’assurance, les preuves obsolètes en dehors de l’exception indiquée, ni les documents non adressés à l’entreprise.

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Quels formats de fichiers sont pris en charge ?

L’opération de téléversement actuelle accepte les fichiers PDF, JPEG, PNG, WebP et HEIF/HEIC jusqu’à 25 Mo. Envoyez les octets bruts du fichier en multipart/form-data via POST /v3/customers/{customerId}/documents. La tâche actuelle peut imposer des exigences plus restreintes. Le même endpoint accepte aussi un corps application/json avec storageKey, fileName et type pour un fichier déjà déposé via une étape de téléversement direct antérieure ; cette requête ne transporte aucun octet de fichier. Consultez le guide des documents d’intégration.

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Support

Pour les exigences KYB ou les questions de soumission de documents, contactez compliance@swipelux.com. Pour les détails d’implémentation actuels, utilisez Onboarding professionnel et Capacités et tâches.