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Onboarding de individuos (KYC)

Los clientes individuales completan el KYC antes de poder operar. El nivel de verificación depende de la jurisdicción, el volumen de transacción, la evaluación de riesgo y los requisitos regulatorios.
Los requisitos varían por cliente, jurisdicción, capacidad y revisión. Las tareas actuales y los esquemas generados controlan lo que debes enviar.

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Qué abarca el KYC

El KYC confirma la identidad del cliente y puede añadir revisión de domicilio, liveness, perfil financiero u origen de fondos a medida que aumentan los requisitos de riesgo y regulatorios. Los requisitos pueden variar por jurisdicción, volumen de transacción y caso de uso.

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Niveles de verificación KYC

Simplified, Standard y Enhanced son niveles de política, no valores actuales de estado de la API.

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Información recogida

Dependiendo de la revisión actual, Swipelux puede solicitar:
  • Nombre legal y fecha de nacimiento
  • Datos de contacto
  • Dirección residencial cuando sea necesario
  • Evidencia de identidad emitida por el gobierno y evidencia de liveness
  • Información del perfil financiero, incluyendo actividad esperada y origen de los fondos, cuando sea necesario
No trates esta lista como un cuerpo de solicitud universal. El esquema actual del cliente y el detalle de la tarea determinan la información necesaria para una capacidad concreta.

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Implementación actual

Crea el cliente individual, descubre y solicita una capacidad elegible y luego sigue las tareas actuales. Una tarea puede proporcionar sesiones alojadas de verificación de primera parte o requerir un envío de tarea. Sube documentos solo cuando esa tarea los solicite. Sigue la guía de onboarding de individuos, Capacidades y tareas y el mapa del flujo de la API de individuos.

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Soporte

Para preguntas sobre política KYC, contacta con compliance@swipelux.com. Para problemas de implementación de la API, contacta con support@swipelux.com.

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