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Onboarding de empresas (KYB)

Para incorporar una empresa, proporcionas el perfil de la entidad legal, la estructura de propiedad, las personas de control y la evidencia justificativa necesaria para la revisión Know Your Business (KYB).
Los requisitos varían por empresa, jurisdicción, capacidad y revisión. Las tareas actuales y los esquemas generados determinan lo que debes enviar.
Se requiere el KYB antes de que un cliente empresa pueda operar. La revisión abarca la verificación de la entidad, la identificación de UBOs, la revisión de personas de control, la autoridad para actuar y la recogida de documentos.

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Qué abarca el KYB

Swipelux revisa la propia empresa y las personas o entidades que la poseen, dirigen o actúan por ella. La revisión también puede considerar dónde opera la empresa, cómo se mueven los fondos, la actividad esperada y los controles utilizados para actividades de mayor riesgo.

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Información revisada

  • Información de constitución, registro, fiscalidad, nombre comercial y dirección de la entidad legal
  • El nombre legal y la jurisdicción de constitución
  • Detalles de registro y constitución
  • Información operativa y de contacto de la empresa

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Propiedad y control

  • Propiedad directa e indirecta, intereses con derecho a voto, personas de control, directores, funcionarios y firmantes autorizados
  • Porcentajes de propiedad y cadena a través de cualquier entidad matriz
  • Los individuos que cumplen el umbral de UBO
  • Las personas con autoridad o control significativo, incluso cuando poseen menos del umbral

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Documentos y autoridad

  • Evidencia de constitución, propiedad, gobernanza, autoridad, identidad y dirección
  • Evidencia que dé cuenta de la estructura de propiedad
  • Evidencia de que la persona que completa el KYB puede actuar por la empresa
  • Evidencia de identidad y dirección de las personas nombradas por los requisitos actuales de la revisión

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Actividad de negocio y riesgo

  • Actividades del negocio, países de operación, volúmenes esperados, origen y propósito de los fondos, flujo de fondos, ingresos, manejo de fondos de clientes y controles de cumplimiento
  • Actividades o verticales de alto riesgo
  • Operaciones que impliquen jurisdicciones sancionadas o de mayor riesgo
  • La escala y dirección esperadas de la actividad transaccional

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Conceptos de política y tareas actuales

Los tipos de entidad, industrias, orígenes de fondos y propósitos de fondos son conceptos de clasificación de política, no un conjunto fijo de valores de solicitud actuales. Utilízalos para comprender el contexto de la revisión. El esquema actual del cliente y los requisitos actuales de las tareas determinan lo que envías. Consulta tipos de entidad y de negocio, requisitos de documentos y accionistas, UBOs y personas de control para los detalles de política.

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Implementación

Para los pasos de implementación, sigue la guía actual de onboarding de empresas y actúa desde las últimas tareas mediante Capacidades y tareas.