Requisitos de documentos KYB
El KYB puede requerir evidencia de constitución, propiedad, gobernanza, autoridad, identidad y dirección. El requisito exacto depende de la empresa, la jurisdicción, la estructura de propiedad, la revisión de riesgo y la tarea actual.Países soportados
La política de documentos de negocio incluye estos códigos de país: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Esta lista es contenido de política, no una garantía de disponibilidad de cliente o capacidad.Reglas de la tarea actual y de subida
Lee la tarea actual para saber qué documentos son necesarios. Sube cada archivo solicitado conPOST /v3/customers/{customerId}/documents y luego referencia el id de documento devuelto en la respuesta correspondiente de la tarea.
La subida utiliza multipart/form-data y acepta bytes de archivo brutos. El endpoint acepta archivos PDF, JPEG, PNG, WebP y HEIF/HEIC hasta 25 MB. Una tarea actual puede restringir el tipo, cantidad o formato aceptado.
Consulta la guía de Documentos de la integración para la mecánica de subida y Capacidades y tareas para respuestas específicas por requisito.
Categorías de documentos
Certificado de constitución
Un certificado de constitución es evidencia emitida por el gobierno que demuestra la formación y el registro legal de la empresa.
La evidencia debe:
- Estar presentada ante el secretario de estado o un organismo gubernamental equivalente
- Mostrar el nombre de la entidad legal exactamente como está registrado
- Estar vigente y ser válida, no expirada ni disuelta
Estructura corporativa
La evidencia de estructura corporativa muestra la estructura completa de propiedad, incluidos los propietarios y sus porcentajes.
Requisitos clave:
- Dar cuenta del 100 % de la propiedad
- Identificar a todos los Ultimate Beneficial Owners (UBOs) que poseen el 25 % o más
- Incluir documentos de propiedad de las entidades matrices cuando la empresa sea propiedad de una entidad
- Fechar y firmar los documentos autogenerados a través de una persona de control verificada, abogado o CPA de terceros
Estructura de directores
La evidencia de estructura de directores identifica a los directores, funcionarios y personas de control de la empresa. La revisión puede requerir tanto hechos actuales de recursos de partes relacionadas como un documento justificativo subido. Los documentos justificativos aceptados incluyen:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- Todos los directores y miembros del consejo
- Todos los directivos ejecutivos, incluidos CEO, CFO, COO y Presidente
- Todos los UBOs que poseen el 25 % o más
- Cualquier persona con control significativo sobre la empresa
Poder notarial (power of attorney)
Un poder notarial o una alternativa aceptada muestra que la persona que completa el KYB tiene autoridad para actuar en nombre de la empresa.
Cuando una persona de control completa el KYB, las alternativas aceptadas pueden incluir:
- Board Resolution que autorice al individuo a actuar por la empresa
- Carta de autorización firmada por un director o funcionario
- Hechos actuales de partes relacionadas que muestren los roles de firmante y control de la persona cuando la tarea los solicite
- Estar firmado por un funcionario o director autorizado
- Indicar el alcance de la autoridad
- Nombrar al representante autorizado
- Estar notariado cuando sea necesario o recomendado
- Estar vigente y no expirado
Comprobante de domicilio
No aceptado:
- Direcciones de apartado de correos (PO Box)
- Direcciones de oficina virtual salvo que se acompañen de evidencia de dirección física
- Documentos con más de 90 días, excepto contratos de arrendamiento vigentes y válidos
- Facturas de teléfono móvil
- Documentos de seguros
- Documentos no dirigidos al nombre legal de la empresa