Preguntas frecuentes
Estas respuestas describen la política KYB. Las tareas actuales y los esquemas
de operación generados controlan la implementación.
Propiedad y control
¿Qué ocurre si un director posee menos del 25 %?
Un director que posee menos del 25 % no es un UBO únicamente por esa propiedad. El rol de director sigue siendo distinto y debe registrarse cuando la persona forma parte del consejo o tiene influencia significativa.
¿Puede el director que completa el KYB omitir el poder notarial?
Un poder notarial formal puede no ser necesario cuando un director o funcionario completa el KYB y su autoridad, rol de firmante y rol de control están establecidos de otra forma. La tarea actual aún puede solicitar evidencia de autoridad, como una board resolution o carta de autorización.
¿Qué pasa si mi empresa es propiedad de otra empresa?
Proporciona evidencia de propiedad de la empresa matriz y luego continúa hacia arriba en la cadena de propiedad a través de cada matriz hasta llegar a los UBOs individuales que poseen o controlan el 25 % o más. La evidencia debe dar cuenta del 100 % de la propiedad, incluidas las participaciones por debajo del umbral de UBO.
¿Cómo añado propietarios y personas de control a un cliente empresa?
Crea recursos actuales de partes relacionadas con POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Utiliza los roles y hechos de propiedad o control solicitados por la tarea actual.
Consulta onboarding de empresas para la mecánica de partes relacionadas.
Documentos
¿La estructura corporativa es una subida de documento o datos de recurso?
Puede ser ambas cosas. Envía tanto los hechos actuales de API/recurso como la evidencia justificativa cuando la tarea las solicite. Una cap table, shareholders’ agreement, ledger, ownership chart o attestation puede respaldar la estructura de propiedad, pero no sustituye a los hechos de partes relacionadas solicitados.
¿Qué documentos de comprobante de domicilio aceptan?
Ejemplos aceptados incluyen:
- Extractos bancarios emitidos en los últimos 90 días
- Facturas de servicios de electricidad, gas, agua o internet emitidas en los últimos 90 días
- Cartas oficiales del gobierno emitidas en los últimos 90 días
- Contratos de arrendamiento de oficina vigentes y válidos, incluso con más de 90 días
- Recibos de alquiler comercial emitidos en los últimos 90 días
La política no acepta apartados de correos (PO Box), evidencia únicamente de oficina virtual sin respaldo, facturas de teléfono móvil, documentos de seguros, evidencia antigua fuera de la excepción indicada ni documentos no dirigidos a la empresa.
La operación actual de subida acepta archivos PDF, JPEG, PNG, WebP y HEIF/HEIC hasta 25 MB. Envía los bytes brutos del archivo como multipart/form-data mediante POST /v3/customers/{customerId}/documents. La tarea actual puede imponer requisitos más restringidos.
Consulta la guía de Documentos de la integración.
Soporte
Para preguntas sobre requisitos KYB o envío de documentos, contacta con compliance@swipelux.com. Para detalles de implementación actual, utiliza Onboarding de empresas y Capacidades y tareas.
