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Accionistas, UBOs y personas de control

El onboarding de empresas revisa a los propietarios directos, propietarios indirectos, UBOs, personas de control, directores, funcionarios y firmantes autorizados. Estos roles pueden solaparse, pero no son intercambiables.
Los requisitos de propiedad y control varían según la revisión. Sigue la tarea actual para conocer los hechos y la evidencia necesarios para un cliente y capacidad concretos.

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Distinciones de roles

  • Un propietario directo posee una participación en la empresa que se está incorporando.
  • Un UBO es un individuo alcanzado mediante propiedad o control directo o indirecto en el umbral de política.
  • Una persona de control dirige o influye significativamente en la empresa, independientemente del porcentaje de propiedad.
  • Un director desempeña un rol de gobernanza.
  • Un firmante autorizado tiene autoridad para actuar en nombre de la empresa.
Registra cada rol aplicable. No infieras que un director es un UBO, que cada UBO es un director o que un firmante es necesariamente una persona de control.

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Definición y umbral de UBO

Un Ultimate Beneficial Owner es un individuo que posee o controla directa o indirectamente el 25 % o más de la empresa. El umbral de política es del 25 % en todos los países soportados.

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A quién se debe identificar

Identifica:
  • A cualquier individuo que posea el 25 % o más
  • A las personas de control, independientemente del porcentaje de propiedad
  • A los directores con influencia significativa
Un propietario por debajo del 25 % que no tenga control significativo y no sea director puede no necesitar ser identificado como UBO. Esto no elimina el requisito de que la evidencia de propiedad dé cuenta de la estructura completa. Si ningún individuo posee el 25 % o más, identifica al menos a una persona de control, típicamente el CEO o director general.

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Cadenas de propiedad

Cuando otra entidad sea propietaria de la empresa, proporciona evidencia de propiedad de esa matriz y continúa a través de cada entidad matriz hasta llegar a los UBOs individuales. La evidencia de estructura corporativa debe dar cuenta del 100 % de la propiedad, incluidas las participaciones por debajo del umbral de identificación de UBO.

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Evidencia y recursos actuales de la API

Las implementaciones actuales de la API representan a los propietarios y actores de control como recursos de partes relacionadas bajo el cliente empresa: Cuando una capacidad de empresa necesita evidencia de beneficiario final y todavía ninguna parte relacionada califica, la tarea de intake de la empresa contiene un requisito resource_reference con qualification: "beneficial_owner". Una parte relacionada califica cuando es una parte person activa con propiedad efectiva declarada o un porcentaje de propiedad proporcionado de al menos 25. Crear o actualizar una parte que califique cumple ese requisito; archivar la última parte que califica lo reabre. Consulta el prerrequisito de beneficiario final para la mecánica completa. Utiliza la tarea actual para determinar qué partes y roles proporcionar. Pueden requerirse tanto hechos de recursos/API como evidencia documental justificativa. Una cap table, acuerdo de propiedad, ledger, organigrama o attestation no sustituye a los hechos actuales de partes relacionadas cuando la tarea los solicite, y los hechos de recursos no sustituyen a la evidencia documental cuando la tarea solicita un archivo. Consulta onboarding de empresas para la mecánica de partes relacionadas y requisitos de documentos para la evidencia de propiedad y gobernanza.

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Evidencia de identidad

Una tarea actual puede solicitar evidencia de identidad emitida por el gobierno y comprobante de domicilio para un propietario, UBO, director, persona de control o firmante. Las categorías de política incluyen pasaportes, documentos nacionales de identidad, permisos de conducir y comprobantes de domicilio. Sube solo la evidencia solicitada por la tarea actual a través de la guía de Documentos de la integración.