Descripción general

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Referencia de cumplimiento

Swipelux opera como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) licenciado en la UE. Esta sección explica el modelo de cumplimiento, las jurisdicciones soportadas, los requisitos de onboarding, los métodos de pago y la división de responsabilidades entre Swipelux y los sub-merchants.

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Temas

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Información general

Comprende el papel de Swipelux como entidad regulada y cómo se dividen las responsabilidades de cumplimiento con los sub-merchants. Información general ->

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Verticales soportados

Consulta cómo se clasifican las categorías de negocio en niveles de riesgo permitidos, condicionales y prohibidos. Verticales soportados ->

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Marco de jurisdicciones

Revisa la elegibilidad de los usuarios finales por región, los requisitos documentales, la disponibilidad de rails de pago y los límites de transacción. Marco de jurisdicciones -> Límites de transacción ->

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Verificación de identidad del usuario final (KYC)

Revisa las rutas de KYC para individuos, incluida la verificación estándar y los flujos aprobados de reliance. Verificación KYC -> Implementación: Flujo de la API de onboarding de individuos

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Arquitectura de carteras y pagos

Comprende las carteras custodiales MPC y los controles de retirada en autocustodia. Arquitectura de carteras ->

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Métodos de pago

Consulta los métodos de cobro y pago soportados. Métodos de pago ->

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Onboarding de merchants (KYB)

Revisa los requisitos de KYB, la recogida de documentos y los disparadores de Enhanced Due Diligence. Onboarding de merchants -> Implementación: Flujo de la API de onboarding de empresas

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Cumplimiento de la Travel Rule

Comprende los controles de la Recomendación 16 del FATF para transferencias VASP a VASP y transacciones con carteras no alojadas. Travel Rule ->

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Screening y monitoreo

Revisa los controles de sanciones, PEP, analítica en blockchain y monitoreo de transacciones. Screening y monitoreo ->

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Gobernanza y roles

Consulta cómo Swipelux y los sub-merchants dividen responsabilidades, incluida la retención de datos. Gobernanza ->

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Referencia rápida

Responsabilidades de Swipelux:

• KYC, sanciones, screening de PEP
• Screening de carteras, ejecución en blockchain
• Custodia e intercambio de cripto
• Cumplimiento de la Travel Rule

Responsabilidades del sub-merchant:

• Cumplimiento de marketing
• Geobloqueo de UX
• Licencias sectoriales
• Diseño del recorrido del usuario