KYC verification levels
Swipelux identity verification के तीन नीति tiers का उपयोग करता है। लागू tier customer risk, jurisdiction, अपेक्षित transaction volume, और regulatory requirements पर निर्भर करता है।
ये tiers वर्तमान API enums के बजाय नीति classifications का वर्णन करते हैं।
वर्तमान tasks एक विशिष्ट customer के लिए आवश्यकताओं का निर्धारण करते हैं।
Simplified KYC
Simplified KYC का उपयोग अनुमोदित low-risk, low-value flows के लिए किया जाता है।
आवश्यक जानकारी
- पहला नाम
- अंतिम नाम
- जन्म तिथि
इसका उपयोग कब किया जाता है
- Transaction amounts लागू simplified thresholds से नीचे हैं
- Customer एक low-risk jurisdiction में है
Standard KYC
Standard KYC एक government-issued document और एक selfie या liveness check के साथ identity को verify करता है।
आवश्यक documents
- Government-issued ID
- Selfie या liveness check
स्वीकृत ID documents
- Passport
- Driver’s license
- National ID card
Enhanced KYC (enhanced due diligence)
Enhanced KYC higher-risk परिदृश्यों के लिए address और funds evidence जोड़ता है।
आवश्यक documents
- Standard KYC के लिए आवश्यक सब कुछ
- Proof of address
- Proof of funds
Enhanced KYC के लिए Triggers
- Transaction volume standard thresholds से अधिक है
- High-risk jurisdiction
- Risk assessment के आधार पर Compliance-team flag
- Regulatory आवश्यकताएँ
Proof of address आवश्यकताएँ
Proof of funds आवश्यकताएँ
नीति tiers और वर्तमान tasks
वर्तमान task detail अगली API action के लिए truth का source बना रहता है। यह एक first-party hosted session प्रदान कर सकता है, एक submission के माध्यम से answers का अनुरोध कर सकता है, या document evidence का अनुरोध कर सकता है।
कुछ enhanced reviews के लिए, compliance team customer के registered email address से भी संपर्क कर सकती है। उस contact को नीति समीक्षा coordination के रूप में मानें, वर्तमान API resources पढ़ने के substitute के रूप में नहीं।
individual onboarding, Capabilities और tasks, और Integration Documents guide देखें।
